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Über mich

Carmen Stephan

Ein reiches und erfülltes Leben zu führen bedeutet mehr, als immer genug Geld zu haben.

Ich helfe Ihnen dabei, Finanzentscheidungen zu treffen, die sich gut und richtig für Sie anfühlen.

Mit Konzentration und Beharrlichkeit mich den Dingen zu widmen, die wichtig sind, um die Ziele meiner Kundinnen und Kunden zu erreichen. Dabei aufrichtig und unabhängig sein und stets die beste Lösung vor Augen haben.
Nur so gelingt es mir, immer wieder überdurchschnittliche Ergebnisse zu erzielen. Dies waren und sind die Werte, die mir meine Eltern mitgegeben haben und die meines Erachtens zeitlos gute Zutaten für Wohlstand und Erfolg sind.

Schon viele Jahre treibt mich die Frage um, was wohlhabende Menschen anders machen als weniger begüterte. Was schafft wirklich dauerhaften Wohlstand. Sind es Glück, Ehrgeiz oder “gute” Gene? Was sind die entscheidenden Faktoren, daß Menschen reich werden und es auch bleiben und andere nie auf einen grünen Zwei kommen? Diesen Fragen habe ich mich in vielen Gesprächen mit sehr reichen Menschen gewidmet und bin zu interessanten Erkenntnissen gekommen. Im Finanzcoaching geht es darum, individuelle Antworten auf diese Fragen zu finden.

Meine Neugier hat mich darüber hinaus dazu gebracht, mich mit der Frage zu beschäftigen, wie die Börsen dieser Welt funktionieren. Was genau sind Aktien, festverzinsliche Wertpapiere, was sind Optionen, Futures und so weiter.
Sind Aktien wirklich nur etwas “für Reiche” oder ist das nur ein leeres Sprichwort?

Schon immer wollte ich wissen, wie “die Wirtschaft” funktioniert.
Bereits als Schülerin, später als Studentin hatte ich Spaß daran, die großen Zusammenhänge zu erkennen und das “Big Picture” zu sehen.
Mein Berufsweg war deshalb sehr geradlinig: Wirtschaftsabitur, BWL-Studium, Trainee-Programm bei einer Bank.
Danach war ich als Fondsmanagerin bei einer Investmentgesellschaft tätig und schließlich 15 Jahre Senior Sales Managerin für Großkunden zweier internationaler Banken.

Wenn ich Wirtschaftsnachrichten lese, treibt mich bis heute die Neugier:

  • Was bewegt die Kapitalmärkte?
  • Was bedeuten globale Entwicklungen für Anleger?
  • Welche Möglichkeiten gibt es ganz konkret,
    Vermögen an den Kapitalmärkten zu mehren?

Nach wie vor will ich hinter den Vorhang blicken und verstehen, was WIRKLICH läuft. Dadurch habe ich im Laufe der Jahre Einblicke gewonnen und Zusammenhänge erkannt, die dem Normalbürger verborgen bleiben.
Durch meine exzellenten Kenntnisse der Finanzmärkte kann ich wirtschaftliche Zusammenhänge gut einordnen und bin stets top informiert.

Mein Wissen und meine Erfahrung helfen Ihnen, Ihr Vermögen klug anzulegen, zu sichern, damit Sie nachts ruhig zu schlafen können.

Carmen Stephan

Erfahrungen & Kompetenzen:

In der Zeit als Fondsmanagerin und Großkundenbetreuerin habe ich tiefe Einblicke in die Strategien und in das Anlageverhalten von Großanlegern gewonnen.

Meine langjährige Erfahrung als Fondsmanagerin macht sich vielleicht auch für Sie bezahlt:

  • Über 29 Jahre Erfahrung in der Finanzbranche, u.a. für die Bank of New York Mellon, Fidelity und Frankfurt Trust
  • Langjährige Erfahrung als Fondsmanagerin von Investmentfonds
  • Weiterbildung und Zertifizierung zum European Financial Advisor (EFA)
  • Ausbildung zur Finanzanalystin DVFA
    (Deutsche Vereinigung für Finanzanalyse und Asset Management GmbH)
  • Ausbildung zur Ruhestandsplanerin (HLA)
  • Ausbildung zum „Coach for Professional Development“ bei Dr. Petra Bock, Berlin
  • Ausbildung zur Mentaltrainerin bei Thomas Baschab
  • Diplom-Kauffrau (Univ.) mit Schwerpunkt Finanzen

Heute helfe ich Menschen dabei, Finanzentscheidungen zu treffen,
die sich gut und richtig für sie anfühlen.

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"Nach Jahren des „Selbstversuchs“, dem Lesen von Büchern und Blogs zum Thema Investition und Absicherung und dem Wunsch, endlich Selbstbewusstsein und Sicherheit in Bezug auf meine Finanzen zu gewinnen, begab ich mich auf die Suche nach einer kompetenten Beraterin. Mein Anliegen war es, jemanden zu finden, die mir aus einem reichen Erfahrungsschatz die Zusammenhänge erklärt und mir hilft, die für mich richtigen Strategien zu finden und zu entwickeln. Ich wollte auf jeden Fall unabhängige und nicht die durch Kommissionen motivierte „traditionelle“ Beratung. Ich wollte jemanden, bei der eben ich im Vordergrund stehe und nicht die an die Frau zu bringenden Produkte. Und ich wollte jemanden, die auch bereit ist, mir zu helfen, mein persönliches Wissen zu mehren und beim Thema Finanzen selbstbewusster und unabhängiger zu werden. Es war mir darüber hinaus wichtig, eine Beraterin zu finden, die sich der anlagespezifischen Besonderheiten der typischen Fallstricke für Frauen in unserer Gesellschaft bewusst ist (Elternzeit, Teilzeit etc.). Über hermoney.de bin ich dann auf Carmen gestoßen. Carmen erfüllt alle meine Wünsche an eine Beraterin und hat mit mir zusammen Ruhe, Klarheit und Strategie in meine Finanzen gebracht. Sie nimmt sich Zeit, Zusammenhänge zu erklären; wenn Fragen auftauchen, kann ich mich stets an Sie wenden. Sie findet Produkte, die passen (zum Beispiel war es mir wichtig, in nachhaltige Fonds zu investieren). Ich fühle mich sicher, denn ich verstehe die Maßnahmen, die wir zusammen getroffen haben (zum Beispiel eine private Rentenversicherung auf ETF-Basis). Carmen hat mir auch neue Impulse gegeben und mich inspiriert, meinen Finanzplan, zum Beispiel mein Aktien-Depot, selbstständig „seetüchtig“ zu machen; diese Selbstständigkeit war mir persönlich ein großes Anliegen. Für alle, die Unterstützung, Impulse und eine kompetente Partnerin in Sachen Finanzen, Vermögensanlage und -aufbau suchen, kann ich Carmen sehr empfehlen. Es ist einfach das schönste Gefühl, dass ich jetzt nicht mehr über meine Finanzen und meine Absicherung nachdenken muss: es läuft einfach!"

Hannah F. aus München, Anwältin

"Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben. Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als "Vermögensverwalterin" an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter."

Gabriele M., Darmstadt

"Seit ein paar Jahren bin ich Einzelunternehmerin und als Coach, Trainerin und Beraterin tätig. Schon länger wollte ich zusätzlich einen bestimmten Geldbetrag monatlich für meine Altersvorsorge sparen. Ich wusste nur, dass es wegen der dauerhaften Niedrigzinsen wenig Sinn macht, das Geld monatlich auf ein Sparbuch zu überweisen. Im Beratungsgespräch mit Carmen Stephan überlegte ich gemeinsam mit ihr, ob ich in verschiedene Investmentfonds einzahle. Carmen Stephan erklärte mir ausführlich, welche Vorteile es bringt, mein Geld in Investmentfonds anzulegen und ein Fondsdepot zu eröffnen. Ich bekam von ihr Grundlagenwissen zu Investmentvermögen und verstand, wie eine Geldanlage mit Fonds funktioniert, welche Chancen und Risiken es dabei gibt. Gemeinsam erstellten wir einen Sparplan und ich verteile meinen Sparbetrag monatlich auf mehrere Fonds. Die kompetente Beratung von Carmen Stephan empfehle ich sehr gerne weiter – vor allem an Privatanleger, die für das Alter vorsorgen möchten."

Martina F. aus Mainz

"Frau Stephan hat in Ihrem Vortrag über nachhaltige Investitionen die Teilnehmer*innen begeistert - "ein toller Abend, sehr informativ, hat Spaß gemacht" so die Reaktionen. Sie ist klar strukturiert und versteht es, auch eine schwierige Materie sehr gut zu vermitteln. Frau Stephan wirkt kompetent und authentisch. Ich würde sie jederzeit weiterempfehlen. Sie versteht es, die Dinge auf den Punkt zu bringen. Sehr gut hat mir gefallen, dass Frau Stephan Fragen zulässt, diese sehr engagiert beantwortet und so den Teilnehmenden den Eindruck vermittelt, ernst genommen zu werden. Ich werde Frau Stephan als Vortragsrednerin gerne weiter empfehlen, vor allem an Organisationen, die es sich zum Ziel gesetzt haben, Finanzwissen an Frauen zu vermitteln - Landesfrauenrat RLP, Gleichstellungsbeauftragte der Kommunen, BusinessMoms Mainz usw.“"

Elisabeth Kolz, Mainz

"Die Aufgabe war, Business Ressourcen anzulegen, um mit geringstmöglichem Risiko einen größtmöglichen Ertrag zu erzielen. Diese Aufgabe konnte (per heute) durch eine seriöse und kompetente Beratung sehr gut gelöst werden. Frau Stephan hat mich mit meinem Halbwissen ausgiebig und vertrauensvoll beraten und steht mir für meine Fragen zum Depot, zu den Abrechnungen, etc. jederzeit gerne zur Verfügung. Ich kann Frau Stephan mit gutem Gewissen weiterempfehlen, auch oder speziell Denjenigen, die sich nicht täglich mit dem Kauf und Verkauf von Aktien, Fonds, Rentenpapieren, etc. beschäftigen."

Petra Dzialoschewski, Offenburg

"Fragen zur finanziellen Absicherung im Alter. Mögliche finanziellen Absicherungen für unsere Tochter (15 Jahre) und auch die Absicherung bei einer Berufsunfähigkeit. Frau Stephan ist sehr individuell auf unsere Bedürfnisse eingegangen und hat sich sehr gut auf unseren Termin vorbereitet. Durch eine gute Beratung konnten wir sowohl für unsere Tochter als auch für uns (47 und 54 Jahre) ein geeignetes Finanzprogramm abschließen. Wir würden jedem, der seine Finanzen "ordnen bzw. überarbeiten" möchte und an finanziellen Anlagen interessiert ist Frau Stephan weiterempfehlen. Sie arbeitet individuelle Angebote aufgrund der zur Verfügung stehenden finanziellen Mitteln aus."

Familie P. aus der Nähe von Darmstadt

"Frau Stephan führte mit mir ein exzellentes Finanzcoaching in dem ich meine Einstellung zu dem Thema Geld grundlegend verändert konnte. Ich habe durch das Coaching erfahren, dass Reichtum im Kopf beginnt und das wir mit dem Thema Geld sehr oft negative Glaubenssätze verbinden. Das Coaching mit Frau Stephan führte zu dem Ergebnis, dass ich eine erfolgreiche Gehaltsverhandlung führen konnte und außerdem die für mich eine geeignete Anlagestrategie gefunden habe. Inzwischen beschäftige ich mich ohne Berührungsängste mit dem großen Thema Geld und finde es spannend die Finanzmärkte zu beobachten und mein eigenes Verhalten zu Geld immer wieder zu reflektieren. Frau Stephan leitet das Coaching mit sehr viel Empathie, Herzensbildung und einem außerordentlichen Fachwissen. Dafür danke ich ihr sehr herzlich."

Stephanie W. aus Gießen

Wie wir starten können

Kontaktieren Sie mich bitte für ein kurzes telefonisches Vorgespräch. Wir besprechen am Telefon, um was es Ihnen geht und ob ich Sie unterstützen kann. Danach vereinbaren wir einen Termin für ein erstes Strategiegespräch.

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