Angebot

Geld anlegen

Finanzberatung

Know How und Beratung

Mein Beratungsansatz für Menschen wie Sie

Im Laufe meines Berufslebens habe ich nur zu oft erlebt, wie die Standardberatung an den Bedürfnissen der Menschen vorbeigeht. Es werden Standardlösungen verkauft, die aus Standardprodukten bestehen.
Jeder Mensch jedoch ist ein Individuum, und was für den einen gut und richtig ist, muss für die andere noch längst nicht das Non-Plus-Ultra sein.

Deshalb sieht mein Beratungsansatz anders aus:

In einem ersten Telefonat oder Zoomcall lernen wir uns kennen und besprechen Ihr Beratungsanliegen. 

Ich lege Ihnen meine Arbeitsweise dar und Sie haben selbstverständlich Gelegenheit, mir bereits ganz zu Beginn unserer Zusammenarbeit die für Sie relevanten Fragen zu stellen.

Im nächsten Schritt erhalten Sie von mir einen Fragebogen, in dem es um Ihre persönliche finanzielle Situation, Ihre Ziele und Wünsche sowie um Ihre Wertmaßstäbe hinsichtlich einer Finanzberatung geht. Unsere Zusammenareit soll von Vertrauen, Offenheit und Transparenz geprägt sein. 

Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheiden, gehen wir den Weg in Ihre finanzielle Zukunft gemeinsam und Ihr Geld kann für Sie arbeiten.

Während unserer Zusammenarbeit sprechen wir, wenn es Ihr Wunsch ist, regelmäßig über die Entwicklung Ihrer Geldanlage. Daher ist meine Finanzberatung auf eine langjährige Zusammenarbeit ausgelegt.

Investmentphilosophie

Für viele Menschen sind die Kapitalmärkte ein Buch mit sieben Siegeln. Einige bezeichnen die Börse gar als Spielcasino und glauben, man bräuchte „ein gutes Händchen“ oder einfach nur Glück, um an der Börse Geld zu verdienen. Nichts könnte den Tatsachen weniger entsprechen, als diese Glaubenssätze. Langfristig handelnde Anleger sind Investoren, keine Spekulanten. 
Schwankungen, in der Fachsprache auch Volatilität genannt sind Teil der Börsenentwicklung; die höhere Rendite auf Aktien ist die „Belohnung“ dafür, dass Sie bereit sind, die Volatilität auszuhalten.Als langjährige Fondsmanagerin halte ich das Investieren auf Basis der Kapitalmarktforschung für die plausibelste und erfolgreichste Strategie überhaupt. Deshalb orientiert sich mein Investmentansatz an den neusten Ergebnissen der Kapitalmarktforschung, d.h. Grundlage meiner Arbeit ist ein wissenschaftlich fundierter Ansatz.

Wissenschaftliche Grundlage

Die Kapitalmarktforschung hat herausgefunden, dass Kapitalmärkte effizient sind. Das bedeutet: Alle kursrelevanten Informationen werden innerhalb kürzester Zeit vom Markt in den Wertpapierkursen eingepreist. Soweit die Theorie. In der Praxis gibt es durchaus bemerkenswerte Abweichungen, das heißt Kapitalmärkte können auch semi-effizient sein.
Mein Investmentansatz basiert auf einer breiten Streuung Ihres Vermögens, um auf allen Kontinenten und in allen relevanten Branchen dieser Welt zu investieren. Damit erhöhen Sie die Chancen auf eine rentable Kapitalanlage und minimieren gleichzeitig Ihre Risiken.

 

Kostenfreies Kennenlerngespräch

Im ersten Gespräch per Zoom oder am Telefon lernen wir uns kennen und finden heraus, ob wir miteinander arbeiten möchten. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich lege Ihnen meine Arbeitsweise dar.

Dieses Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.

Finanzanlagen Check

Sie möchten gerne wissen, ob Sie mit Ihren bisherigen Sparverträgen und Anlagen für die Altersvorsorge gut aufgestellt sind? Dann wäre ein individuelles Beratungsgespräch das Richtige für Sie. Sie erhalten: 

  • eine umfassende Analyse Ihrer bestehenden Verträge hinsichtlich Kosten und Rentabilität
  • einen auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Anlagevorschlag mit individuellen Hochrechnungen und Ausblick auf Ihre Ziele
  • Nächste Schritte und Umsetzungsplan mit Follow-up Terminen. 

Preis auf Anfrage

Individuelle Finanzberatung

In der individuellen Beratung widme ich mich ganz Ihrem Anliegen. Wir besprechen gemeinsam, was Sie sich vorstellen, welche Ziele Sie haben und wir machen einen Plan, wie Sie dort hingelangen.

Die individuelle Finanzberatung beinhaltet neben der Analyse Ihrer bereits bestehenden Verträge auch die Erstellung eines Finanzplanes, einer Hochrechnung Ihrer Altersvorsorge sowie eine regelmäßige Erfolgskontrolle auf jährlicher Basis.

Die Honorierung meines Beratungsansatzes stelle ich Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch vor.

t

Finanzberatung ist für Sie richtig, wenn Sie..

  • vor der Entscheidung stehen, wie Sie vorhandenes Geld klug anlegen
  • Sie nicht sicher sind, welche Anlagestrategie die Richtige für Sie ist
  • überlegen, ob Sie eine Immobilie kaufen sollen
  • sich fragen, wie Ihr Ruhestand bestenfalls aussehen soll
  • Wert legen auf eine innovative und kompetente Beratung

Kundenstimme

„[…] Im Beratungsgespräch mit Carmen Stephan überlegte ich gemeinsam mit ihr, ob ich in verschiedene Investmentfonds einzahle. Carmen Stephan erklärte mir ausführlich, welche Vorteile es bringt, mein Geld in Investmentfonds anzulegen und ein Fondsdepot zu eröffnen. Ich bekam von ihr Grundlagenwissen zu Investmentvermögen und verstand, wie eine Geldanlage mit Fonds funktioniert, welche Chancen und Risiken es dabei gibt. […]“

Martina F. aus Mainz

Kundenstimme

„Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. […] Es ist beruhigend, Frau Stephan als „Vermögensverwalterin“ an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter.“

Gabriele M., Darmstadt

Kundenstimme

„Frau Stephan führte mit mir ein exzellentes Finanzcoaching in dem ich meine Einstellung zu dem Thema Geld grundlegend verändert konnte. […] Frau Stephan leitet das Coaching mit sehr viel Empathie, Herzensbildung  und einem außerordentlichen Fachwissen. Dafür danke ich ihr sehr herzlich.“

Stephanie W. aus Gießen

Kundenstimme

„[…] Für alle, die Unterstützung, Impulse und eine kompetente Partnerin in Sachen Finanzen, Vermögensanlage und -aufbau suchen, kann ich Carmen sehr empfehlen. Es ist einfach das schönste Gefühl, dass ich jetzt nicht mehr über meine Finanzen und meine Absicherung nachdenken muss: es läuft einfach!“

Hannah F. aus München, Anwältin

Wie wir starten können

Kontaktieren Sie mich bitte über das Kontaktformular für ein kurzes telefonisches Vorgespräch. Wir besprechen am Telefon, um was es Ihnen geht und ob ich Sie unterstützen kann. Dann vereinbaren wir einen Termin für Ihr persönliches Erstgespräch mit mir.

Kontakt

Nehmen Sie über meine Website Kontakt mit mir auf.

Telefonat

Wir führen ein telefonisches Vorgespräch.

Erstgespräch

Wir vereinbaren einen Termin für Ihr Erstgespräch.

Sie möchten sich erst einmal umsehen und sich informieren? Dann starten Sie doch einfach mit meinem E-Book
„Von der Sparerin zur Investorin“ und erhalten Sie regelmäßig meinen Blog direkt in Ihr Postfach.

Legen Sie noch heute den Grundstein für ein
gutes Leben nach Ihren Maßstäben!