Finanzberatung

Know How und Beratung

Mein Beratungsansatz für Menschen wie Sie

Im Laufe meines Berufslebens habe ich nur zu oft erlebt, wie die Standardberatung an den Bedürfnissen der Menschen vorbeigeht. Es werden Standardlösungen verkauft, die aus Standardprodukten bestehen.
Jeder Mensch jedoch ist ein Individuum, und was für den einen gut und richtig ist, muss für die andere noch längst nicht das Non-Plus-Ultra sein.

Deshalb sieht mein Beratungsansatz anders aus:

In einem ersten Telefonat oder Zoomcall lernen wir uns kennen und besprechen Ihr Beratungsanliegen. 

Ich lege Ihnen meine Arbeitsweise dar und Sie haben selbstverständlich Gelegenheit, mir bereits ganz zu Beginn unserer Zusammenarbeit die für Sie relevanten Fragen zu stellen.

Im nächsten Schritt erhalten Sie von mir einen Fragebogen, in dem es um Ihre persönliche finanzielle Situation, Ihre Ziele und Wünsche sowie um Ihre Wertmaßstäbe hinsichtlich einer Finanzberatung geht. Unsere Zusammenareit soll von Vertrauen, Offenheit und Transparenz geprägt sein. 

Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheiden, gehen wir den Weg in Ihre finanzielle Zukunft gemeinsam und Ihr Geld kann für Sie arbeiten.

Während unserer Zusammenarbeit sprechen wir, wenn es Ihr Wunsch ist, regelmäßig über die Entwicklung Ihrer Geldanlage. Daher ist meine Finanzberatung auf eine langjährige Zusammenarbeit ausgelegt.

Investmentphilosophie

Für viele Menschen sind die Kapitalmärkte ein Buch mit sieben Siegeln. Einige bezeichnen die Börse gar als Spielcasino und glauben, man bräuchte „ein gutes Händchen“ oder einfach nur Glück, um an der Börse Geld zu verdienen. Nichts könnte den Tatsachen weniger entsprechen, als diese Glaubenssätze. Langfristig handelnde Anleger sind Investoren, keine Spekulanten. 
Schwankungen, in der Fachsprache auch Volatilität genannt sind Teil der Börsenentwicklung; die höhere Rendite auf Aktien ist die „Belohnung“ dafür, dass Sie bereit sind, die Volatilität auszuhalten.Als langjährige Fondsmanagerin halte ich das Investieren auf Basis der Kapitalmarktforschung für die plausibelste und erfolgreichste Strategie überhaupt. Deshalb orientiert sich mein Investmentansatz an den neusten Ergebnissen der Kapitalmarktforschung, d.h. Grundlage meiner Arbeit ist ein wissenschaftlich fundierter Ansatz.

Wissenschaftliche Grundlage

Die Kapitalmarktforschung hat herausgefunden, dass Kapitalmärkte effizient sind. Das bedeutet: Alle kursrelevanten Informationen werden innerhalb kürzester Zeit vom Markt in den Wertpapierkursen eingepreist. Soweit die Theorie. In der Praxis gibt es durchaus bemerkenswerte Abweichungen, das heißt Kapitalmärkte können auch semi-effizient sein.
Mein Investmentansatz basiert auf einer breiten Streuung Ihres Vermögens, um auf allen Kontinenten und in allen relevanten Branchen dieser Welt zu investieren. Damit erhöhen Sie die Chancen auf eine rentable Kapitalanlage und minimieren gleichzeitig Ihre Risiken.

 

Kostenfreies Kennenlerngespräch

Im ersten Gespräch per Zoom oder am Telefon lernen wir uns kennen und finden heraus, ob wir miteinander arbeiten möchten. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich lege Ihnen meine Arbeitsweise dar.

Dieses Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.

Finanzanlagen Check

Sie möchten gerne wissen, ob Sie mit Ihren bisherigen Sparverträgen und Anlagen für die Altersvorsorge gut aufgestellt sind? Dann wäre ein individuelles Beratungsgespräch das Richtige für Sie. Sie erhalten: 

  • eine umfassende Analyse Ihrer bestehenden Verträge hinsichtlich Kosten und Rentabilität
  • einen auf Ihre persönliche Situation zugeschnittenen Anlagevorschlag mit individuellen Hochrechnungen und Ausblick auf Ihre Ziele
  • Nächste Schritte und Umsetzungsplan mit Follow-up Terminen. 

Preis auf Anfrage

Individuelle Finanzberatung

In der individuellen Beratung widme ich mich ganz Ihrem Anliegen. Wir besprechen gemeinsam, was Sie sich vorstellen, welche Ziele Sie haben und wir machen einen Plan, wie Sie dort hingelangen.

Die individuelle Finanzberatung beinhaltet neben der Analyse Ihrer bereits bestehenden Verträge auch die Erstellung eines Finanzplanes, einer Hochrechnung Ihrer Altersvorsorge sowie eine regelmäßige Erfolgskontrolle auf jährlicher Basis.

Die Honorierung meines Beratungsansatzes stelle ich Ihnen gerne in einem persönlichen Gespräch vor.

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Finanzberatung ist für Sie richtig, wenn Sie..

  • vor der Entscheidung stehen, wie Sie vorhandenes Geld klug anlegen
  • Sie nicht sicher sind, welche Anlagestrategie die Richtige für Sie ist
  • überlegen, ob Sie eine Immobilie kaufen sollen
  • sich fragen, wie Ihr Ruhestand bestenfalls aussehen soll
  • Wert legen auf eine innovative und kompetente Beratung

Kundenstimmen

"Seit ein paar Jahren bin ich Einzelunternehmerin und als Coach, Trainerin und Beraterin tätig. Schon länger wollte ich zusätzlich einen bestimmten Geldbetrag monatlich für meine Altersvorsorge sparen. Ich wusste nur, dass es wegen der dauerhaften Niedrigzinsen wenig Sinn macht, das Geld monatlich auf ein Sparbuch zu überweisen. Im Beratungsgespräch mit Carmen Stephan überlegte ich gemeinsam mit ihr, ob ich in verschiedene Investmentfonds einzahle. Carmen Stephan erklärte mir ausführlich, welche Vorteile es bringt, mein Geld in Investmentfonds anzulegen und ein Fondsdepot zu eröffnen. Ich bekam von ihr Grundlagenwissen zu Investmentvermögen und verstand, wie eine Geldanlage mit Fonds funktioniert, welche Chancen und Risiken es dabei gibt. Gemeinsam erstellten wir einen Sparplan und ich verteile meinen Sparbetrag monatlich auf mehrere Fonds. Die kompetente Beratung von Carmen Stephan empfehle ich sehr gerne weiter – vor allem an Privatanleger, die für das Alter vorsorgen möchten."

Martina F. aus Mainz

"Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben. Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als "Vermögensverwalterin" an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter."

Gabriele M., Darmstadt

"Frau Stephan führte mit mir ein exzellentes Finanzcoaching in dem ich meine Einstellung zu dem Thema Geld grundlegend verändert konnte. Ich habe durch das Coaching erfahren, dass Reichtum im Kopf beginnt und das wir mit dem Thema Geld sehr oft negative Glaubenssätze verbinden. Das Coaching mit Frau Stephan führte zu dem Ergebnis, dass ich eine erfolgreiche Gehaltsverhandlung führen konnte und außerdem die für mich eine geeignete Anlagestrategie gefunden habe. Inzwischen beschäftige ich mich ohne Berührungsängste mit dem großen Thema Geld und finde es spannend die Finanzmärkte zu beobachten und mein eigenes Verhalten zu Geld immer wieder zu reflektieren. Frau Stephan leitet das Coaching mit sehr viel Empathie, Herzensbildung und einem außerordentlichen Fachwissen. Dafür danke ich ihr sehr herzlich."

Stephanie W. aus Gießen

"Nach Jahren des „Selbstversuchs“, dem Lesen von Büchern und Blogs zum Thema Investition und Absicherung und dem Wunsch, endlich Selbstbewusstsein und Sicherheit in Bezug auf meine Finanzen zu gewinnen, begab ich mich auf die Suche nach einer kompetenten Beraterin. Mein Anliegen war es, jemanden zu finden, die mir aus einem reichen Erfahrungsschatz die Zusammenhänge erklärt und mir hilft, die für mich richtigen Strategien zu finden und zu entwickeln. Ich wollte auf jeden Fall unabhängige und nicht die durch Kommissionen motivierte „traditionelle“ Beratung. Ich wollte jemanden, bei der eben ich im Vordergrund stehe und nicht die an die Frau zu bringenden Produkte. Und ich wollte jemanden, die auch bereit ist, mir zu helfen, mein persönliches Wissen zu mehren und beim Thema Finanzen selbstbewusster und unabhängiger zu werden. Es war mir darüber hinaus wichtig, eine Beraterin zu finden, die sich der anlagespezifischen Besonderheiten der typischen Fallstricke für Frauen in unserer Gesellschaft bewusst ist (Elternzeit, Teilzeit etc.). Über hermoney.de bin ich dann auf Carmen gestoßen. Carmen erfüllt alle meine Wünsche an eine Beraterin und hat mit mir zusammen Ruhe, Klarheit und Strategie in meine Finanzen gebracht. Sie nimmt sich Zeit, Zusammenhänge zu erklären; wenn Fragen auftauchen, kann ich mich stets an Sie wenden. Sie findet Produkte, die passen (zum Beispiel war es mir wichtig, in nachhaltige Fonds zu investieren). Ich fühle mich sicher, denn ich verstehe die Maßnahmen, die wir zusammen getroffen haben (zum Beispiel eine private Rentenversicherung auf ETF-Basis). Carmen hat mir auch neue Impulse gegeben und mich inspiriert, meinen Finanzplan, zum Beispiel mein Aktien-Depot, selbstständig „seetüchtig“ zu machen; diese Selbstständigkeit war mir persönlich ein großes Anliegen. Für alle, die Unterstützung, Impulse und eine kompetente Partnerin in Sachen Finanzen, Vermögensanlage und -aufbau suchen, kann ich Carmen sehr empfehlen. Es ist einfach das schönste Gefühl, dass ich jetzt nicht mehr über meine Finanzen und meine Absicherung nachdenken muss: es läuft einfach!"

Hannah F. aus München, Anwältin

"Frau Stephan hat in Ihrem Vortrag über nachhaltige Investitionen die Teilnehmer*innen begeistert - "ein toller Abend, sehr informativ, hat Spaß gemacht" so die Reaktionen. Sie ist klar strukturiert und versteht es, auch eine schwierige Materie sehr gut zu vermitteln. Frau Stephan wirkt kompetent und authentisch. Ich würde sie jederzeit weiterempfehlen. Sie versteht es, die Dinge auf den Punkt zu bringen. Sehr gut hat mir gefallen, dass Frau Stephan Fragen zulässt, diese sehr engagiert beantwortet und so den Teilnehmenden den Eindruck vermittelt, ernst genommen zu werden. Ich werde Frau Stephan als Vortragsrednerin gerne weiter empfehlen, vor allem an Organisationen, die es sich zum Ziel gesetzt haben, Finanzwissen an Frauen zu vermitteln - Landesfrauenrat RLP, Gleichstellungsbeauftragte der Kommunen, BusinessMoms Mainz usw.“"

Elisabeth Kolz, Mainz

"Die Aufgabe war, Business Ressourcen anzulegen, um mit geringstmöglichem Risiko einen größtmöglichen Ertrag zu erzielen. Diese Aufgabe konnte (per heute) durch eine seriöse und kompetente Beratung sehr gut gelöst werden. Frau Stephan hat mich mit meinem Halbwissen ausgiebig und vertrauensvoll beraten und steht mir für meine Fragen zum Depot, zu den Abrechnungen, etc. jederzeit gerne zur Verfügung. Ich kann Frau Stephan mit gutem Gewissen weiterempfehlen, auch oder speziell Denjenigen, die sich nicht täglich mit dem Kauf und Verkauf von Aktien, Fonds, Rentenpapieren, etc. beschäftigen."

Petra Dzialoschewski, Offenburg

"Fragen zur finanziellen Absicherung im Alter. Mögliche finanziellen Absicherungen für unsere Tochter (15 Jahre) und auch die Absicherung bei einer Berufsunfähigkeit. Frau Stephan ist sehr individuell auf unsere Bedürfnisse eingegangen und hat sich sehr gut auf unseren Termin vorbereitet. Durch eine gute Beratung konnten wir sowohl für unsere Tochter als auch für uns (47 und 54 Jahre) ein geeignetes Finanzprogramm abschließen. Wir würden jedem, der seine Finanzen "ordnen bzw. überarbeiten" möchte und an finanziellen Anlagen interessiert ist Frau Stephan weiterempfehlen. Sie arbeitet individuelle Angebote aufgrund der zur Verfügung stehenden finanziellen Mitteln aus."

Familie P. aus der Nähe von Darmstadt

Wie wir starten können

Kontaktieren Sie mich bitte über das Kontaktformular für ein kurzes telefonisches Vorgespräch. Wir besprechen am Telefon, um was es Ihnen geht und ob ich Sie unterstützen kann. Dann vereinbaren wir einen Termin für Ihr persönliches Erstgespräch mit mir.

Kontakt

Nehmen Sie über meine Website Kontakt mit mir auf.

Telefonat

Wir führen ein telefonisches Vorgespräch.

Erstgespräch

Wir vereinbaren einen Termin für Ihr Erstgespräch.

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gutes Leben nach Ihren Maßstäben!