Finanzberatung
Know How und Beratung
Mein Beratungsansatz für Menschen wie Sie
Im Laufe meines Berufslebens habe ich nur zu oft erlebt, wie die Standardberatung an den Bedürfnissen der Menschen vorbeigeht. Es werden Standardlösungen verkauft, die aus Standardprodukten bestehen.
Jeder Mensch jedoch ist ein Individuum, und was für den einen gut und richtig ist, muss für die andere noch längst nicht das Non-Plus-Ultra sein.
Deshalb sieht mein Beratungsansatz anders aus:
Wir sprechen ausführlich über Ihre Wünsche und Ziele.
Ich erkläre Ihnen alles, was Sie wissen möchten – in einfachen Worten und Beispielen.
Sie fangen bei null an? In Ordnung. Sie haben bereits Erfahrung? Dann hole ich Sie dort ab.
Nach unserem Gespräch erarbeite ich eine Lösung, die genau auf Sie zugeschnitten ist.
Sie haben genug Zeit, alle Fragen zu stellen, auf die Sie eine Antwort suchen.
Wenn Sie sich für eine Zusammenarbeit mit mir entscheiden, haben Sie es geschafft: Ihr Geld kann für Sie arbeiten.
Während unserer Zusammenarbeit sprechen wir, wenn es Ihr Wunsch ist, regelmäßig über die Entwicklung Ihrer Geldanlage. Daher ist meine Finanzberatung auf eine langjährige Zusammenarbeit ausgelegt.
Investmentphilosophie
Als langjährige Fondsmanagerin habe ich im Laufe der Jahre viele Arten des Investierens kennengelernt. Die plausibelste und erfolgreichste Strategie ist und bleibt für mich das Investieren auf Basis der Kapitalmarktforschung, d.h. Grundlage meiner Arbeit ist ein wissenschaftlich fundierter Ansatz.
Wissenschaftliche Grundlage
Die Kapitalmarktforschung hat herausgefunden, dass Kapitalmärkte effizient sind. Das bedeutet: Alle kursrelevanten Informationen werden innerhalb kürzester Zeit vom Markt in den Wertpapierkursen eingepreist. Soweit die Theorie. In der Praxis gibt es durchaus bemerkenswerte Abweichungen, das heißt Kapitalmärkte können auch semi-effizient sein.
Mein Investmentansatz basiert auf einer breiten Streuung Ihres Vermögens, um auf allen Kontinenten und in allen relevanten Branchen dieser Welt zu investieren. Damit erhöhen Sie die Chancen auf eine rentable Kapitalanlage und minimieren gleichzeitig Ihre Risiken.
Vermögensaufbau
Sie möchten sich ein Vermögen aufbauen und jeden Monat etwas Geld für die Erfüllung Ihrer Wünsche zurücklegen? Dann starten Sie am besten mit einem Investment-Sparplan. Das bedeutet ich richte für Sie ein Fondsdepot ein und suche die Investmentfonds aus, die optimal zu Ihnen passen. Mit einem regelmäßigen Sparbetrag kaufen Sie Anteile an diesen Fonds.
Schwankungen an der Börse werden Sie nicht mehr abschrecken, im Gegenteil. Sie profitieren von diesen Schwankungen, indem Sie in schwachen Phasen günstig einkaufst. Das nennt sich Cost-Average-Effekt oder auch Durchschnittskosteneffekt. So gelingt es, über einen langen Zeitraum auch Schwächephasen optimal zu nutzen.
Vermögensanlage
Sie haben einen größeren Geldbetrag gespart oder geerbt? Auch dann eignet sich ein Fondsdepot gut für die Sicherung und das weitere Wachstum Ihres Vermögens. Durch meine detaillierten Kenntnisse der Kapitalmärkte verschaffe ich Ihnen Zugang zu Anlagemöglichkeiten, die Sie selbst bei intensiver Recherche höchstwahrscheinlich nimals finden würden.
Durch die breite Streuung Ihres Vermögens über Strategiefonds verteilen Sie das Risiko auf viele hundert Einzeltitel. Damit können Sie vor allem Sicherheit und langfristig ein stabiles Wachstum für Ihr Vermögen erzielen.
Altersvorsorge
Sie möchten es nicht dem Zufall überlassen, wie und wovon Sie im Alter leben? Dann nehmen Sie die Vorsorge für Ihre Rente selbst in die Hand. Die gesetzliche Rente steht vor der großen Herausforderung, immer mehr Rentner zu versorgen. Zudem werden die Rentner immer älter. Das kann auf die Dauer nicht gutgehen.
Deshalb gibt es mittlerweile zahlreiche Möglichkeiten, um den Lebensstandard im Alter bereits heute zu sichern. Neben der Auswahl des passenden Lösungskonzeptes für Sie steht der Faktor Zeit. Je früher Sie mit dem Aufbau Ihrer Altersvorsorge beginnen, desto effektiver wirken sich die Jahre für Ihren Vermögensaufbau aus.
Fondsshop
Sie möchten einfach und kostengünstig Investmentfonds erwerben? Perfekt! Mein Fondsshop ermöglicht es Ihnen, auf Eigeninitiative selbständig und bequem Einzelfonds oder Modellportfolios bei meiner Partnerbank, der FFB (FIL Fondsbank GmbH) zu erwerben.
Ein Hinweis in eigener Sache: Der Kauf von Investmentfonds über den Fondsshop stellt eine sog. beratungsfreie Anlage dar und ist für Kunden konzipiert, die als Selbstentscheider eigene Investmententscheidungen in die Tat umsetzen möchten.
Möchten Sie mehr erfahren über den Fondsshop? Dann schreiben Sie mir gerne eine Nachricht.
Finanzberatung ist für Sie richtig, wenn Sie..
- vor der Entscheidung stehen, wie Sie vorhandenes Geld klug anlegen
- Sie nicht sicher sind, welche Anlagestrategie die Richtige für Sie ist
- überlegen, ob Sie eine Immobilie kaufen sollen
- sich fragen, wie Ihr Ruhestand bestenfalls aussehen soll
- Wert legen auf eine innovative und kompetente Beratung
Vergütung
Finanzberatung, egal ob bei Banken, Versicherungen oder beim Finanzdienstleister hatte schon immer ihren Preis. Die Kosten waren jedoch bis vor wenigen Jahren oft nicht direkt ersichtlich. Das hat sich geändert. Es gibt mittlerweile zahlreiche gesetzliche Vorschriften, die die Offenlegung der Kosten erwirkt haben, was ich sehr begrüße.
Ich habe den Anspruch, Ihnen eine hochwertige, professionelle und zugleich maximal kostentransparente Finanzberatung zu bieten.
Sie werden jederzeit nachvollziehen können, wie die Preisstruktur der Beratungsdienstleistung.
(Den Gegenwert, den Sie für Ihr Geld bei mir bekommen, ist mein Fachwissen als Expertin für Ihre Geldanlage, damit Sie Ihre finanziellen Ziele erreichen.)
Flexibilität und Transparenz sind gleichermaßen wichtig. Deshalb haben Sie die Wahl, ob Sie sich für eine Vergütung auf Honorarbasis, die Provisionsvergütung oder für ein Mischmodell entscheiden.
Alle Modelle haben Ihren Charme, den ich Ihnen auf Ihre persönliche Situation bezogen gerne erläutere.
Vergütung auf Honorarbasis
Für die Verwaltung Ihrer Investmentanlage berechne ich ein Honorar, genannt Service-Fee, die je nach Größe und Aufwand berechnet wird.
Das ist kundenfreundlichste Form der Vergütung von Finanzdienstleistungen. Mit dieser Vergütungsform wird der Wertentwicklung Ihres Depots optimal Rechnung getragen.
Vergütung auf Provisionsbasis
Manchmal kann es Sinn machen, die Vergütung der Beratungsdienstleistung auf Provisionsbasis vorzunehmen. Im Fall einer Vermittlungstätigkeit erhalte ich eine Vergütung aus dem Produkt heraus. Mein Produktpartner, z.B. eine Versicherung geht in Vorleistung und zahlt mir die Vergütung aus.
Selbstverständlich lege ich auch bei diesem Vergütungsmodell alle Kostenbestandteile offen und für Sie transparent nachvollziehbar.
Eine Mischung aus beiden Modellen
Und abhängig von Ihren Zielen macht auch manchmal die Mischung aus beiden Modellen Sinn.
Kundenstimmen
Wie wir starten können
Kontaktieren Sie mich bitte über das Kontaktformular für ein kurzes telefonisches Vorgespräch. Wir besprechen am Telefon, um was es Ihnen geht und ob ich Sie unterstützen kann. Dann vereinbaren wir einen Termin für Ihr persönliches Erstgespräch mit mir.
Kontakt
Nehmen Sie über meine Website Kontakt mit mir auf.
Telefonat
Wir führen ein telefonisches Vorgespräch.
Erstgespräch
Wir vereinbaren einen Termin für Ihr Erstgespräch.
Sie möchten sich erst einmal umsehen und sich informieren? Dann starten Sie doch einfach mit meinem E-Book
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