Carmen Stephan – Vermögensmanagement und Ruhestandsplanung für Frauen
Ich helfe Frauen dabei, Finanzentscheidungen zu treffen, die sich gut und richtig anfühlen. Für ein Leben im Jetzt und finanzielle Freiheit im Ruhestand.
Gehen Sie heute den ersten Schritt in eine entspannte finanzielle Zukunft und vereinbaren Sie ein Gespräch mit mir.
persönlich, klar und zielführend
Angebote im Überblick
Vermögensmanagement
Altersvorsorge
Ruhestandsplanung
Vermögensmanagement, Altersvorsorge und
Ruhestandsplanung für Frauen
Geldanlage ist mehr, als einen ETF-Sparplan einzurichten oder sich Aktien ins Depot zu legen, die Ihnen jemand empfohlen hat. Langfristiger Anlageerfolg hängt von vielen Faktoren ab und ist ohne professionelle Beratung und umfassende Kenntnis der Kapitalmärkte kaum möglich. Genau hier setzt meine Fachexpertise an. Mein Anliegen ist es, Ihnen zu finanzieller Freiheit und Unabhängigkeit zu verhelfen – jetzt und in der Rente.
Viele Frauen – besonders und vor allem beruflich erfolgreiche Frauen – fühlen sich überfordert mit den Themen Vermögenmanagement, Altersvorsorge und Ruhestandsplanung. Sie schieben diese wichtigen Themen immer länger vor sich her und verspielen damit einen wichtigen Faktor – die Zeit. Sie auch? Ich verstehe das und kann Ihnen versichern: Sie sind damit nicht allein. Ich kann Ihnen helfen, das zu verändern.
Seit mehr als 30 Jahren bin ich im Investment-Geschäft tätig und seit 2017 bin ich selbständige Finanzmentorin. Ich erlebe immer wieder die gleichen Gründe, warum sich Frauen nicht um ihre Finanzen kümmern.
- Fehlende Zeit: Beruf, Kindererziehung oder die Pflege von Angehörigen fordern ihren zeitlichen Tribut.
- Fehlende Verantwortung: „Da kümmert sich mein Mann drum“, höre ich oft. Doch was, wenn das aufgrund von Krankheit, Scheidung oder Tod des Partners nicht mehr möglich ist?
- Fehlendes Vertrauen: Banken und Versicherungen haben in erste Linie ein Interesse daran, ihre Produkte zu verkaufen. Dass Sie deswegen ein gewisses Misstrauen hegen, kann ich nachvollziehen.
- Fehlende Transparenz: Viele Frauen fühlen sich überfordert angesichts der tausend Möglichkeiten und geben resigniert auf, bevor Sie sich überhaupt intensiv mit ihrer Finanzplanung beschäftigt haben.
Doch die Vogel-Strauß-Methode hilft Ihnen nicht weiter. So viel steht fest. Ob Sie eine Abfindung erhalten haben, eine Erbschaft gemacht oder einfach richtig gutes Geld verdienen:
Der beste Zeitpunkt, sich um die finanzielle Zukunft zu kümmern ist genau JETZT.
Gern gemeinsam mit mir. Ich schaue mir Ihre aktuelle finanzielle Situation genau an, höre Ihnen gut zu und berate Sie nach einem wissenschaftlich fundierten Ansatz. In Ihrem Interesse. Gleichermaßen ist es auch mein Interesse, dass sich Ihre Vermögensanlage gut entwickelt. So finden wir auf Dauer zu einer fruchtbaren Kundenbeziehung.
Alles, was es dafür braucht, ist ein erster Schritt.
Carmen Stephan – Ihre Finanzmentorin für
Vermögensmanagement, Altersvorsorge
und Ruhestandsplanung
Ich helfe Ihnen, Ihr Geld klug anzulegen und eine gute Investmenterfahrung zu machen. Denn als erfahrene Finanzberaterin und zertifizierte Ruhestandsplanerin weiß ich, dass uns oft innere Widerstände, Ängste und überholte Glaubenssätze davon abhalten, unser Geld für uns arbeiten zu lassen.
Wir „parken“ es lieber auf dem vermeintlich sicheren Tagesgeldkonto zu niedrigen Zinsen, als damit an die Börse zu gehen. Doch ich bin überzeugt: Der einzige Weg, um der Inflation zu begegnen, Vermögen zu schützen und langfristig zu vermehren, ist der Weg an die Kapitalmärkte.
Auf diesem Weg begleite ich Sie – unter einer Voraussetzung: Sie wünschen sich eine langfristige Betreuung durch mich als erfahrene Kapitalmarktexpertin und streben keine Hobbykarriere als Do-it-yourself-Aktionärin an.
Denn ich kann Ihnen versichern, dass die Mehrheit der Hobby-Fondsmanagerinnen nicht klug investiert, sondern Geld verbrennt. Deshalb sind Sie bei mir richtig, wenn Sie sich eine dauerhafte Partnerin für die Geldanlage an Ihrer Seite wünschen.
Ich bin engagiert bei:
Der Unterschied:
Selbst investieren vs. Mit Profi an der Seite investieren
Allein im Finanzdschungel
Stundenlanges Googeln nach der EINEN allgemein gültigen Lösung, die funktioniert
Angst von Fehlentscheidungen
Zeit für die Recherche geht von Ihrer Freizeit ab
Immer das Gefühl, dass der Überblick fehlt
Immer der Zweifel, dass eine entscheidende Information fehlt
Mit mir als Finanzmentorin
Mehr Sicherheit durch individuelle Beratung und meine langjährige Erfahrung im Finanzsektor
Begleitung und echten Aha-Momenten
Das sagen zufriedene Kundinnen
So kann unsere Zusammenarbeit aussehen
Finanzen sind Vertrauenssache. Damit Sie mich kennenlernen und ein Gefühl dafür entwickeln können, ob die Chemie zwischen uns stimmt, biete ich Ihnen ein erstes persönliches Gespräch an.
Telefonat
Melden Sie sich telefonisch oder über das Kontaktformular auf meiner Website bei mir und wir kommen zunächst telefonisch miteinander ins Gespräch. Im Telefonat vereinbaren wir den nächsten Schritt, einen Beratungstermin.
Beratungstermin
Im Beratungsgespräch reden wir ausführlich über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ziele für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erhalten erste Vorschläge für mögliche Investitionen.
Fahrplan
Sobald Sie mir das Mandat für unsere Zusammenarbeit erteilt haben, dürfen Sie sich entspannt zurücklehnen. Ich erstelle für Sie einen konkreten Vorschlag für die Zusammenstellung Ihres Depots oder für Policen.
Umsetzung
Haben wir uns auf eine Anlagestrategie verständigt, gehen wir in die Umsetzung mit der Investition Ihres Geldes gemäß den getroffenen Absprachen.
Dabei dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung weiß ich, worauf zu achten ist.
Laufende Betreuung
Meine Aufgabe ist es, Ihre Vermögensanlage laufend zu überwachen und Sie zu betreuen.
Sie erhalten einmal jährlich ein steuerliches Reporting, wenn nötig. Wenn sich Ihre Lebensumstände durch Heirat, Scheidung oder Erbschaft verändern: Ich bin so lange Ihre persönliche Ansprechpartnerin, wie Sie es wünschen.
Machen Sie den Test:
Wie gut sind Sie für den Ruhestand aufgestellt?
Sind Sie finanziell schon so aufgestellt, dass Sie Ihren Ruhestand entspannt genießen können? Oder besteht noch Handlungsbedarf?
Finden Sie es heraus mit unserem kompakten Selbsttest als PDF!
- Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation
- Klarheit über mögliche Lücken
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