„In einer Phase der Veränderung nach Trennung und Scheidung habe ich mich an Carmen Stephan gewandt, da ich meine verteilten Geldanlagen strukturieren und sinnvoll anlegen wollte, insbesondere zum Aufbau der Altersvorsorge. Carmen Stephan hat sich sich sehr viel Zeit genommen, um meine Situation und was mir wichtig ist, zu verstehen. So hat sie mir geholfen, meine Unsicherheit abzubauen und hat für mich ein Anlagekonzept entwickelt, mit dem sich mein Kapital sinnvoll aufbaut sowie weiter entwickelt und ich mich sicher fühle.
Ich empfehle Carmen Stephan allen, die sich eine professionelle, neutrale Beratung wünschen und ihre Geldanlage in die Hände eines Profis geben möchten.“

A. K., Frankfurt

„Mein Mann und ich wollten nun im Alter von über 50 Jahren noch etwas für unsere Rente tun. Frau Stephan hat uns dazu toll beraten und uns alles, was wir dazu wissen müssen, sehr gut verständlich erklärt. Zudem hat sie auf möglichst geringe Kosten geachtet. Wir haben beide mit einem sehr guten Gefühl jeder einen Vertrag abgeschlossen und sind nun beruhigt, dass wir auch im Rentenalter gut leben können.“

Irina W., Frankfurt

„Der Grund für meinen Beratungswunsch war die Tatsache, dass ich mit dem mir eigenen gefährlichen Halbwissen nicht der Meinung bin, eine Geldanlage im Wertpapiersektor ausreichend überblicken zu können, um diese maximal sicher bzw. rentabel zu gestalten. Hier war mein Ansinnen, von jemandem qualifizierten und unabhängigen beraten sowie betreut zu werden.

Der beschriebene Wunsch wurde erfüllt und der erzielte Fall ist nun exakt so und zu meiner vollsten Zufriedenheit eingetreten.

Es ist schwer, etwas der durchweg gut und reibungslos verlaufenen Abwicklung explizit hervorzuheben. Ich kann sagen, dass ich vom ersten unverbindlichen Gespräch bis zur Unterzeichnung meiner Dokumente voll umfänglich beraten und informiert wurde. Frau Stephanist zuverlässig, pünktlich, stets vorbereitet und kompetent. Für einen Branchenfremden wie mich hat sie generell alles verständlich erklärt und „übersetzt“. Wenn mir etwas besonders auffiel, dann die Tatsache, dass ich zu keinem Zeitpunkt das Gefühl hatte, man wolle mir etwas verkaufen oder mich zu einer bestimmten Entscheidung überreden. Ich kam mit dem Wunsch, beraten zu werden bzw. mein Geld anzulegen und genau das habe ich bekommen. Darüber hinaus einen sympathischen, informativen Service, der einem ein gutes, sicheres Gefühl vermittelt.

Ich würde jedem Frau Stephan‘s Beratungsleistungen weiterempfehlen, der sich auch nur ansatzweise in einer vergleichbaren Situation befindet wie ich. Im Grunde aber jedem, der seine Finanzen optimieren oder Vermögen aufbauen möchte. Das würde ich jederzeit bedenkenlos tun. Einzig Menschen, die unter notorischer Besserwisserei leiden, würde ich ausschließen – diese mute ich Carmen Stephan nicht zu.“

Carlo Büchner

„Erst die Pandemie, dann der Krieg und die mit beiden „Ereignissen“ verbundene Volatilität der Märkte: Über eine längere Zeitspanne hatte ich den Eindruck, es sei eine unsichere Sache, eine angesparte Summe an der Börse anzulegen. Dann aber habe ich endlich die Initiative ergriffen und mich gezielt nach einer Frau für eine Finanzberatung umgeschaut. Frau Stephan hat mir in einem ersten Schritt einen Überblick über meine bisherige Altersvorsorge zusammengestellt, meine Wünsche und Ziele für die Anlage abgefragt und mir dann Vorschläge unterbreitet. Mit ihrer Unterstützung kann ich mit relativ wenig zeitlichem Aufwand mein Geld für mich arbeiten lassen – und weiß, dass sie im Hintergrund eine Auge auf die Entwicklung hat. Das gibt mir ein sicheres Gefühl.“

Eva S., Frankfurt

„Bevor ich Carmen Stephan und ihre Dienstleistung als Finanzberaterin kennengelernt habe, dachte ich, dass ich ganz „ordentlich“ aufgestellt sei was meine Finanzen, die Geldanlage und mein Vermögen angeht. Seit ich einen Teil meines Vermögens durch Carmen Stephan verwalten lasse, bin ich noch gelassener geworden. 

Bei ihr habe ich gelernt, dass die meisten Privatinvestoren die mentale „Seite der Medaille“ offensichtlich vernachlässigen und sich wundern, wenn sie beim Vermögensaufbau nicht erfolgreich sind. Privatinvestoren scheitern schon an der konkreten Formulierung ihrer Ziele. (Wie soll man da ordentlich und zielführend beraten?) Dahinter steckt die falsche Einstellung zu Geld und Kapital und die Angst, Vermögen zu verlieren. Der Finanzmarkt ist einfach zu komplex für die meisten Menschen.

Und weil so viel auf dem Spiel steht – nämlich das eigene Vermögen – unternehmen Privatanleger lieber gar nichts. Dadurch verlieren sie Jahr für Jahr Geld – zu 100 % garantiert und so sicher wie das Amen in der Kirche. Besser man greift den Bullen mutig bei den Hörnern und stemmt sich gegen den Enteignungstrend. Mit dem richtigen Finanzmentor an der Seite wird es gelingen, eine sorgenfreie finanzielle Zukunft anzusteuern. Meine persönliche Kriterienliste für den idealen Finanzmentor:  

Sie/er sollte….

• erfahren sein
• besonnen agieren
• aufklären, schulen, Transparenz schaffen
• unabhängig und zu 100% auf das Kundenwohl bedacht
• ehrlich und vertrauenswürdig sein

Klassische Banker fallen bei allen Kriterien komplett durch. Deshalb vertraue ich immer dem Rat von unabhängigen Finanzberatern wie Carmen Stephan“

Peter Schmidt, Bad Homburg

„Seit ein paar Jahren bin ich Einzelunternehmerin und als Coach, Trainerin und Beraterin tätig. Schon länger wollte ich zusätzlich einen bestimmten Geldbetrag monatlich für meine Altersvorsorge sparen. Ich wusste nur, dass es wegen der dauerhaften Niedrigzinsen wenig Sinn macht, das Geld monatlich auf ein Sparbuch zu überweisen. Im Beratungsgespräch mit Carmen Stephan überlegte ich gemeinsam mit ihr, ob ich in verschiedene Investmentfonds einzahle. Carmen Stephan erklärte mir ausführlich, welche Vorteile es bringt, mein Geld in Investmentfonds anzulegen und ein Fondsdepot zu eröffnen. Ich bekam von ihr Grundlagenwissen zu Investmentvermögen und verstand, wie eine Geldanlage mit Fonds funktioniert, welche Chancen und Risiken es dabei gibt. Gemeinsam erstellten wir einen Sparplan und ich verteile meinen Sparbetrag monatlich auf mehrere Fonds. Die kompetente Beratung von Carmen Stephan empfehle ich sehr gerne weiter – vor allem an Privatanleger, die für das Alter vorsorgen möchten.“

Martina F., Coach aus Mainz

„Für mich als Frau mitten in den 50gern war der Online-Kurs „Souverän investieren in unsicheren Zeiten“ von Carmen Stephan eine gute Möglichkeit meine Finanzplanung zu überdenken, neu zu strukturieren und für den nächsten Lebensabschnitt auf Kurs zu bringen. Sie überzeugt durch Professionalität und bringt Klarheit in die Finanzplanung, liefert Strategien für Vermögensaufbau, für die Altersvorsorge und für den Vermögenserhalt, was für mich persönlich gerade besonders relevant ist. Zudem hilft sie als Coach dabei, die unsicheren Zeiten mit sympathisch und klar verständlich vermitteltem Fachwissen sicherer zu durchschiffen. Die kompetente und individuell zugeschnittene Beratung von Frau Stephan hilft die richtigen Entscheidungen zu treffen in Zeiten von Negativzinsen und steigender Inflation. Da ich gerne vorzeitig in den Ruhestand gehen möchte, freue ich mich mit Carmen Stephan eine erfahrene Beraterin für diese Lebensphase an meiner Seite zu haben, die ich hiermit gerne weiter empfehle.“ 

Andrea E. aus Mainz