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Kundenstimmen

„Erst die Pandemie, dann der Krieg und die mit beiden „Ereignissen“ verbundene Volatilität der Märkte: Über eine längere Zeitspanne hatte ich den Eindruck, es sei eine unsichere Sache, eine angesparte Summe an der Börse anzulegen. Dann aber habe ich endlich die Initiative ergriffen und mich gezielt nach einer Frau für eine Finanzberatung umgeschaut. Frau Stephan hat mir in einem ersten Schritt einen Überblick über meine bisherige Altersvorsorge zusammengestellt, meine Wünsche und Ziele für die Anlage abgefragt und mir dann Vorschläge unterbreitet. Mit ihrer Unterstützung kann ich mit relativ wenig zeitlichem Aufwand mein Geld für mich arbeiten lassen – und weiß, dass sie im Hintergrund eine Auge auf die Entwicklung hat. Das gibt mir ein sicheres Gefühl.“

Eva S., Frankfurt

„Bevor ich Carmen Stephan und ihre Dienstleistung als Finanzberaterin kennengelernt habe, dachte ich, dass ich ganz „ordentlich“ aufgestellt sei was meine Finanzen, die Geldanlage und mein Vermögen angeht. Seit ich einen Teil meines Vermögens durch Carmen Stephan verwalten lasse, bin ich noch gelassener geworden. 

Bei ihr habe ich gelernt, dass die meisten Privatinvestoren die mentale „Seite der Medaille“ offensichtlich vernachlässigen und sich wundern, wenn sie beim Vermögensaufbau nicht erfolgreich sind. Privatinvestoren scheitern schon an der konkreten Formulierung ihrer Ziele. (Wie soll man da ordentlich und zielführend beraten?) Dahinter steckt die falsche Einstellung zu Geld und Kapital und die Angst, Vermögen zu verlieren. Der Finanzmarkt ist einfach zu komplex für die meisten Menschen.

Und weil so viel auf dem Spiel steht – nämlich das eigene Vermögen – unternehmen Privatanleger lieber gar nichts. Dadurch verlieren sie Jahr für Jahr Geld – zu 100 % garantiert und so sicher wie das Amen in der Kirche. Besser man greift den Bullen mutig bei den Hörnern und stemmt sich gegen den Enteignungstrend. Mit dem richtigen Finanzmentor an der Seite wird es gelingen, eine sorgenfreie finanzielle Zukunft anzusteuern. Meine persönliche Kriterienliste für den idealen Finanzmentor:  

Sie/er sollte….

  • erfahren sein
  • besonnen agieren
  • aufklären, schulen, Transparenz schaffen
  • unabhängig und zu 100% auf das Kundenwohl bedacht
  • ehrlich und vertrauenswürdig sein

Klassische Banker fallen bei allen Kriterien komplett durch. Deshalb vertraue ich immer dem Rat von unabhängigen Finanzberatern wie Carmen Stephan“

Peter Schmidt, Bad Homburg

„Seit ein paar Jahren bin ich Einzelunternehmerin und als Coach, Trainerin und Beraterin tätig. Schon länger wollte ich zusätzlich einen bestimmten Geldbetrag monatlich für meine Altersvorsorge sparen. Ich wusste nur, dass es wegen der dauerhaften Niedrigzinsen wenig Sinn macht, das Geld monatlich auf ein Sparbuch zu überweisen. Im Beratungsgespräch mit Carmen Stephan überlegte ich gemeinsam mit ihr, ob ich in verschiedene Investmentfonds einzahle. Carmen Stephan erklärte mir ausführlich, welche Vorteile es bringt, mein Geld in Investmentfonds anzulegen und ein Fondsdepot zu eröffnen. Ich bekam von ihr Grundlagenwissen zu Investmentvermögen und verstand, wie eine Geldanlage mit Fonds funktioniert, welche Chancen und Risiken es dabei gibt. Gemeinsam erstellten wir einen Sparplan und ich verteile meinen Sparbetrag monatlich auf mehrere Fonds. Die kompetente Beratung von Carmen Stephan empfehle ich sehr gerne weiter – vor allem an Privatanleger, die für das Alter vorsorgen möchten.“

Martina F., Coach aus Mainz

„Für mich als Frau mitten in den 50gern war der Online-Kurs „Souverän investieren in unsicheren Zeiten“ von Carmen Stephan eine gute Möglichkeit meine Finanzplanung zu überdenken, neu zu strukturieren und für den nächsten Lebensabschnitt auf Kurs zu bringen. Sie überzeugt durch Professionalität und bringt Klarheit in die Finanzplanung, liefert Strategien für Vermögensaufbau, für die Altersvorsorge und für den Vermögenserhalt, was für mich persönlich gerade besonders relevant ist. Zudem hilft sie als Coach dabei, die unsicheren Zeiten mit sympathisch und klar verständlich vermitteltem Fachwissen sicherer zu durchschiffen. Die kompetente und individuell zugeschnittene Beratung von Frau Stephan hilft die richtigen Entscheidungen zu treffen in Zeiten von Negativzinsen und steigender Inflation. Da ich gerne vorzeitig in den Ruhestand gehen möchte, freue ich mich mit Carmen Stephan eine erfahrene Beraterin für diese Lebensphase an meiner Seite zu haben, die ich hiermit gerne weiter empfehle.“ 

Andrea E. aus Mainz

„Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben. Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als „Vermögensverwalterin“ an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter.“

Gabriele M., Darmstadt

„Frau Stephan führte mit mir ein exzellentes Finanzcoaching in dem ich meine Einstellung zu dem Thema Geld grundlegend verändern konnte. Ich habe durch das Coaching erfahren, dass Reichtum im Kopf beginnt und das wir mit dem Thema Geld sehr oft negative Glaubenssätze verbinden. Das Coaching mit Frau Stephan führte zu dem Ergebnis, dass ich eine erfolgreiche Gehaltsverhandlung führen konnte und außerdem die für mich eine geeignete Anlagestrategie gefunden habe. Inzwischen beschäftige ich mich ohne Berührungsängste mit dem großen Thema Geld und finde es spannend die Finanzmärkte zu beobachten und mein eigenes Verhalten zu Geld immer wieder zu reflektieren. Frau Stephan leitet das Coaching mit sehr viel Empathie, Herzensbildung und einem außerordentlichen Fachwissen. Dafür danke ich ihr sehr herzlich.“

Stephanie W. aus Gießen

„Nach Jahren des „Selbstversuchs“, dem Lesen von Büchern und Blogs zum Thema Investition und Absicherung und dem Wunsch, endlich Selbstbewusstsein und Sicherheit in Bezug auf meine Finanzen zu gewinnen, begab ich mich auf die Suche nach einer kompetenten Beraterin. Mein Anliegen war es, jemanden zu finden, die mir aus einem reichen Erfahrungsschatz die Zusammenhänge erklärt und mir hilft, die für mich richtigen Strategien zu finden und zu entwickeln. Ich wollte auf jeden Fall unabhängige und nicht die durch Kommissionen motivierte „traditionelle“ Beratung. Ich wollte jemanden, bei der eben ich im Vordergrund stehe und nicht die an die Frau zu bringenden Produkte. Und ich wollte jemanden, die auch bereit ist, mir zu helfen, mein persönliches Wissen zu mehren und beim Thema Finanzen selbstbewusster und unabhängiger zu werden. Es war mir darüber hinaus wichtig, eine Beraterin zu finden, die sich der anlagespezifischen Besonderheiten der typischen Fallstricke für Frauen in unserer Gesellschaft bewusst ist (Elternzeit, Teilzeit etc.). Über hermoney.de bin ich dann auf Carmen gestoßen. Carmen erfüllt alle meine Wünsche an eine Beraterin und hat mit mir zusammen Ruhe, Klarheit und Strategie in meine Finanzen gebracht. Sie nimmt sich Zeit, Zusammenhänge zu erklären; wenn Fragen auftauchen, kann ich mich stets an Sie wenden. Sie findet Produkte, die passen (zum Beispiel war es mir wichtig, in nachhaltige Fonds zu investieren). Ich fühle mich sicher, denn ich verstehe die Maßnahmen, die wir zusammen getroffen haben (zum Beispiel eine private Rentenversicherung auf ETF-Basis). Carmen hat mir auch neue Impulse gegeben und mich inspiriert, meinen Finanzplan, zum Beispiel mein Aktien-Depot, selbstständig „seetüchtig“ zu machen; diese Selbstständigkeit war mir persönlich ein großes Anliegen. Für alle, die Unterstützung, Impulse und eine kompetente Partnerin in Sachen Finanzen, Vermögensanlage und -aufbau suchen, kann ich Carmen sehr empfehlen. Es ist einfach das schönste Gefühl, dass ich jetzt nicht mehr über meine Finanzen und meine Absicherung nachdenken muss: es läuft einfach!“

Hannah F. aus München, Anwältin

„Frau Stephan hat in Ihrem Vortrag über nachhaltige Investitionen die Teilnehmer*innen begeistert – „ein toller Abend, sehr informativ, hat Spaß gemacht“ so die Reaktionen. Sie ist klar strukturiert und versteht es, auch eine schwierige Materie sehr gut zu vermitteln. Frau Stephan wirkt kompetent und authentisch. Ich würde sie jederzeit weiterempfehlen. Sie versteht es, die Dinge auf den Punkt zu bringen. Sehr gut hat mir gefallen, dass Frau Stephan Fragen zulässt, diese sehr engagiert beantwortet und so den Teilnehmenden den Eindruck vermittelt, ernst genommen zu werden. Ich werde Frau Stephan als Vortragsrednerin gerne weiter empfehlen, vor allem an Organisationen, die es sich zum Ziel gesetzt haben, Finanzwissen an Frauen zu vermitteln – Landesfrauenrat RLP, Gleichstellungsbeauftragte der Kommunen, BusinessMoms Mainz usw.“

Elisabeth Kolz, Mainz

„Die Aufgabe war, Business Ressourcen anzulegen, um mit geringstmöglichem Risiko einen größtmöglichen Ertrag zu erzielen. Diese Aufgabe konnte (per heute) durch eine seriöse und kompetente Beratung sehr gut gelöst werden. Frau Stephan hat mich mit meinem Halbwissen ausgiebig und vertrauensvoll beraten und steht mir für meine Fragen zum Depot, zu den Abrechnungen, etc. jederzeit gerne zur Verfügung. Ich kann Frau Stephan mit gutem Gewissen weiterempfehlen, auch oder speziell Denjenigen, die sich nicht täglich mit dem Kauf und Verkauf von Aktien, Fonds, Rentenpapieren, etc. beschäftigen.“

Petra Dzialoschewski, Offenburg

„Fragen zur finanziellen Absicherung im Alter. Mögliche finanziellen Absicherungen für unsere Tochter (15 Jahre) und auch die Absicherung bei einer Berufsunfähigkeit. Frau Stephan ist sehr individuell auf unsere Bedürfnisse eingegangen und hat sich sehr gut auf unseren Termin vorbereitet. Durch eine gute Beratung konnten wir sowohl für unsere Tochter als auch für uns (47 und 54 Jahre) ein geeignetes Finanzprogramm abschließen. Wir würden jedem, der seine Finanzen „ordnen bzw. überarbeiten“ möchte und an finanziellen Anlagen interessiert ist Frau Stephan weiterempfehlen. Sie arbeitet individuelle Angebote aufgrund der zur Verfügung stehenden finanziellen Mitteln aus.“

Familie P. aus der Nähe von Darmstadt

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