Meine Beratung ist für Menschen, die erkannt haben, dass Kapitalanlage ein komplexes Thema ist, das sie nicht alleine bewältigen können oder wollen und sich entsprechendes Know-how einkaufen möchten. Daher gibt es Fachleute wie mich, die sich täglich schon seit Jahrzehnten mit dieser komplexen Materie beschäftigen und ihren Kundinnen und Kunden Lösungen für ihre Anliegen bieten.

Grundsätzlich biete ich Ihnen eine ganzheitliche Beratung. Das bedeutet, dass ich all Ihre Vermögensbestandteile in meine Betrachtung einbeziehe. Das ist im Hinblick auf die Erreichung Ihres finanziellen Zieles wichtig. Wenn Sie mehrere finanzielle Ziele verfolgen, setzen wir Prioritäten und ich überwache mit Ihnen gemeinsam die Erreichung Ihrer/s Ziele/s

Zunächst führe ich ein telefonisches Vorgespräch mit Ihnen, um kurz Ihr Anliegen zu identifizieren und herauszufinden, ob ich Ihnen helfen kann.

Wenn ja, vereinbaren wir direkt einen Termin für das Erstgespräch.

Zur Vorbereitung des Erstgespräches erhalten Sie von mir einen Fragebogen. Dieser Fragebogen dient dazu, Ihre Situation optimal einzuschätzen und herauszufinden, was ich für Sie tun kann. Selbstverständlich ist diesem Fragebogen eine Datenschutzerklärung beigefügt.
So kann ich Ihnen bereits eine erste Einschätzung hinsichtlich Kosten und Rentabilität Ihrer bereits bestehenden Anlagen geben und mögliche Lösungswege für Ihr Anliegen aufzeigen.
Das Erstgespräch ist kostenfrei und hilft Ihnen und mir dabei herauszufinden, ob wir uns eine längerfristige Zusammenarbeit vorstellen können. In diesem Gespräch lege ich Ihnen auch mein Honorarmodell dar.

Wenn Sie mir den Auftrag erteilen, für Sie tätig zu werden, erstelle ich Ihnen ein individuelles Konzept für Ihr finanzielles Anliegen. Dieses Konzept ist persönlich auf Sie abgestimmt und berücksichtigt den Zeithorizont Ihrer Anlage, Ihre Risikoneigung, möglicherweise steuerliche Aspekte sowie alle anderen Themen, die Ihnen bei Ihren Finanzen wichtig sind.
Daher bekommen Sie bei mir keine Lösung „von der Stange“.

Professionelle Finanzberatung basiert auf einer langfristigen, vertrauensvolle Zusammenarbeit zwischen Ihnen und mir.

Wir sprechen in regelmäßigen Zeitabständen über die Entwicklung Ihrer Anlage, üblicherweise einmal pro Jahr und immer dann, wenn Sie Gesprächsbedarf oder ein weiteres Anliegen haben.

Ja. Ich arbeite unter anderem mit Kapitalanlageprodukten, die normalerweise nur Großanlegern vorbehalten sind. Diese Finanzprodukte sind nicht für den Massenvertrieb vorgesehen, sondern eine Spezialität für Anlegerinnen und Anleger, die das Besondere suchen.

In der heutigen Zeit ist Finanzberatung ohne ein stabiles Team im Hintergrund nicht mehr darstellbar. Ich arbeite von Anbeginn meiner Tätigkeit mit einem der größten Maklerpools in Deutschland, der FondsKonzept AG zusammen. Die FondsKonzept AG stellt alle abwicklungsrelevanten  Tools sowie die erforderliche Software zur Verfügung, damit ich mich voll und ganz der Beratung meiner Kund:innen widmen kann.
Darüber hinaus gehöre ich seit vielen Jahren dem Fachverband „Finanzfachfrauen“ an. Dies ist ein Netzwerk von Finanzberaterinnen, die alle unabhängig von einem Produktgeber arbeiten und damit frei sind in der Konzeption ihrer Lösungsangebote.

In der Finanzberatung geht es um Ihre Geldanlage, konkret also darum, wie sich Vermögen langfristig nachhaltig vermehren lässt und Sie Inflation, Kosten und Steuern mit Ihren Erträgen abdecken können. Die Beratung ist der elementare Bestandteil meiner Arbeit und Sie profitieren von meiner langjährigen Erfahrung als Fondsmanagerin und Wertpapieranalystin.
Im Finanzcoaching geht es um die langfristige Begleitung durch die Zyklen der Kapitalmärkte. Kapitalmärkte bewegen sich in Wellen und Zyklen. Das bedeutet es gibt Aufwärtsphasen (Hausse) und es gibt Abwärtsphasen (Baisse). Ich coache Sie durch die Zyklen der Kapitalmärkte und kann Sie vor teuren Fehlern bewahren. Anlageerfolg hängt langfristig unter anderem auch vom souveränen Umgang mit Marktentwicklungen ab. Zu dieser Erkennutnis ist die Kapitalmarktforschung, speziell die Anlegerpsychologie gekommen.

Finanzcoaching bedeutet nicht, Tipps zu geben, wie Sie schnell reich werden. Es gibt keine „heißen Tipps“ an der Börse, auch wenn das immer wieder behauptet wird.
Coaching bedeutet auch nicht, konkrete Produktempfehlungen abzugeben, damit Sie sich selbst ein Depot erstellen können. Das ist aus rechtlichen Gründen nicht möglich.

Sie brauchen keine Vorerfahrung oder detaillierte Kenntnisse der Kapitalmärkte mitzubringen. Dafür wenden Sie sich ja an mich als Expertin.
Nichtsdestotrotz ist es hilfreich, wenn eine Art Grundlagenwissen vorhanden ist. Mehr als Basiswissen braucht es jedoch nicht. Das kann z.B. so aussehen, dass Sie wissen, welche Arten von Investmentfonds es gibt, was der Unterschied ist zwischen Geldwerten und Sachwerten, wie der Zinseszins-Effekt funktioniert und welche Arten der Altersvorsorge hierzulande möglich sind. Das sind jedoch keine Voraussetzungen für eine Zusammenarbeit. All das würden Sie auch bei mir lernen.

Die Laufzeit der Anlage hängt ganz von Ihrer persönlichen Risikoneigung und von Ihren finanziellen Zielen ab. Für Aktieninvestments sollten Sie eine Mindestlaufzeit von fünf Jahren mitbringen, besser sind 10 Jahre und länger.

Ja, Sie haben jederzeit Zugriff auf Ihr Vermögen. Sie erhalten Zugangsdaten zu Ihrem Depot sowie zu einer App, um Orderaufträge elektronisch zu unterschreiben.

Ja, ich bin zertifiziert als Certified Financial Analyst (CeFA) European Financial Advisor (EFA). Darüber hinaus habe ich verschiedene Ausbildungen im Bereich Coaching absolviert.
Der Gesetzgeber schreibt vor, Zertifizierungen regelmäßig zu erneuern. Durch regelmäßige Weiterbildungsmaßnahmen halte ich meine Sachkenntnis auf hohem Niveau.