Carmen Stephan
Finanzberatung für Frauen | Frankfurt am Main
Als Finanzmentorin begleite ich Sie persönlich auf Ihrem Weg zu finanzieller Unabhängigkeit. Mit einem respektvollen und wertschätzenden Ansatz auf Augenhöhe habe ich Ihre finanziellen Interessen im Blick, nicht meine.
persönlich, klar und zielführend
5.000 + Beratungsgespräche
500 +
Vorträge
30 + Jahre
Kapitalmarkterfahrung
Warum ich Finanzmentorin für Frauen wurde
Warum ich mich heute besonders für Frauen und ihre Finanzen einsetze, hat einen sehr persönlichen Grund. Obwohl ich selbst top-ausgebildete Wertpapierspezialistin und Fondsmanagerin bin, habe ich mich viele Jahre auf meinen vermögenden Ehemann als spätere Altersvorsorge verlassen. Als wir nach 11 Jahren geschieden wurden, wurde mir schmerzlich bewusst, dass es nur eine Person gibt, die für meine Altersvorsorge verantwortlich ist: ich selbst.
Mein „Glück im Unglück“ war, dass ich während meiner Ehe nicht viel Geld für Lebenshaltung auszugeben brauchte und meinen Verdienst größtenteils sparen konnte. Daher war am Ende meiner Ehe ein gewisses Vermögen da, das ich als Grundlage für meine Altersvorsorge heranziehen konnte.
Trotzdem habe ich – mit meinem heutigen Wissen – viel zu spät mit meiner eigenen Altersvorsorge begonnen. Denn ich habe – wie viele Frauen – in dem Glauben gelebt:
- „Darum kannst du dich später kümmern.“
- „Du bist noch jung.“
- „Mit dem Alter möchte ich mich nicht beschäftigen.“
- „Dafür habe ich jetzt gerade keine Zeit.“
- „Außerdem bin ich ja verheiratet und wenn meinem Mann etwas passiert, erbe ich sowieso alles.“
Was für ein gigantischer Trugschluss. Jahrelang habe ich mir selbst etwas vorgemacht und mich in Sicherheit gewiegt, alles sei perfekt und ich bestens abgesichert. Im Übrigen erbt die Ehefrau in den seltensten Fällen „alles“.
Ich habe erst mit Mitte 40 angefangen, konsequent und gezielt für meine Altersvorsorge Geld zurückzulegen. Und in diesem Alter ist es allerhöchste Zeit, damit zu beginnen. Wie lange wollen Sie noch warten?
persönlich, klar und zielführend
Wie meine Eltern ihr Erbe verloren
Meine gescheiterte Ehe war nicht das erste Mal, dass ich aus nächster Nähe miterlebt habe, wie viel auf dem Spiel steht, wenn man seine finanzielle Zukunft anderen überlässt.
Das erste Mal war ich noch ein Kind und ein Erlebnis meiner Eltern zeigte mir damals schon, wie wichtig Finanzbildung und eine kompetente Beratung sind.
Meine Eltern erbten vor vielen Jahrzehnten überraschend einen „kleinen Haufen Geld“. Was tun mit diesem plötzlichen Geldsegen? So, wie viele Menschen heute überfordert sind mit dieser Frage, waren es meine Eltern damals auch.
Voller Vertrauen und Hoffnung überreichten sie ihr Erbe einem Berater, der im Auftrag eines namhaften Finanzdienstleisters tätig war. Dieser Berater sollte die Erbschaft anlegen und versprach meinen Eltern eine gewinnbringende Anlage. Natürlich in dem Glauben, dass sie die richtige Entscheidung getroffen hatten. Doch diese Entscheidung erwies sich als schwerwiegender Fehler.
Der Berater nutzte ihr fehlendes Wissen und ihre Unerfahrenheit aus und investierte das Geld in fragwürdige Geschäfte. Bald darauf war das Erbe verloren, und mit ihm die Hoffnung auf eine finanziell abgesicherte Zukunft.
Dieses Erlebnis war prägend für mich.
Es weckte in mir den unerschütterlichen Wunsch, anderen Menschen zu helfen, ähnliche Schicksalsschläge zu vermeiden.
So entschied ich mich zunächst für ein BWL-Studium und ging anschließend geradlinig meinen Weg in die Finanzbranche. Damals wie heute ist es mir ein Anliegen, Menschen – und besonders Frauen – dabei zu helfen, kluge Entscheidungen zu treffen und ihr Geld zu schützen. Ohne Spekulation oder Trendhascherei. Mit Verstand, Erfahrung und Strategie.
Die Stationen meines Berufsweges:
Wirtschaftsabitur
BWL-Studium
Trainee-Programm bei internationaler Bank
Fondsmanagerin bei einer Investment-Gesellschaft
Senior Sales Managerin für Großkunden zweier internationaler Banken
Selbstständige Finanzmentorin
Diplom-Kauffrau
European Financial Advisor (EFA)
zertifizierte Ruhestandsplanerin (HLA)
Heute stehe ich als Finanzmentorin an Ihrer Seite und weiß, dass sich der Fehler meiner Eltern nicht wiederholen muss. Dafür ist der erste Schritt, sich grundlegendes Finanzwissen anzueignen und eine erfahrene, seriöse Beraterin wie mich zu konsultieren. Damit wir gemeinsam Ihr Vermögen umsichtig aufbauen und sichern können.
persönlich, klar und zielführend
Finanzen sind Vertrauenssache – Ohne Wenn und Aber
Ich verstehe, dass jede Frau eine einzigartige Geschichte, eigene Ziele und Bedürfnisse hat. Deshalb ist meine Beratung persönlich und auf die individuellen Lebensumstände jeder Frau zugeschnitten. Bei mir erhalten Sie keine „Produkte von der Stange“ oder 0815-Phrasen-Beratung.
Als Finanzmentorin bin ich Ihre Vertrauensperson und Begleiterin auf dem Weg zu finanzieller Unabhängigkeit. Dabei ist es mir besonders wichtig, dass Frauen sich in meiner Beratung wohl und verstanden fühlen. Offene Kommunikation, gegenseitiges Verständnis und eine unterstützende Atmosphäre gehören für mich dazu.
Lernen Sie mich in einem unverbindlichen Erstgespräch kennen und schauen, ob Sie mir vertrauen wollen.
Mein Netzwerk – Gemeinsam zum Ziel
Finanzberatung ohne ein stabiles Team im Hintergrund ist heute nicht mehr darstellbar. Ich arbeite von Anbeginn meiner Tätigkeit mit soliden Geschäftspartnern zusammen, die mich bei der Abwicklung und Umsetzung meines Geschäftes unterstützen. Sie stellen alle abwicklungsrelevanten Tools sowie die erforderliche Software zur Verfügung, damit ich mich vollkommen der Beratung meiner Kundinnen widmen kann.
Ich bin engagiert bei:
Das sagen zufriedene Kundinnen
Mein Angebot für Sie:
Geldanlage
Altersvorsorge
Ruhestandsplanung
Machen Sie den Test:
Wie gut sind Sie für den Ruhestand aufgestellt?
Sind Sie finanziell schon so aufgestellt, dass Sie Ihren Ruhestand entspannt genießen können? Oder besteht noch Handlungsbedarf?
Finden Sie es heraus mit unserem kompakten Selbsttest als PDF!
- Überblick über Ihre aktuelle Vorsorgesituation
- Klarheit über mögliche Lücken
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