Carmen Stephan | Finanzmentorin Frankfurt
Geldanlage für Frauen, die mehr wollen, als eine Lösung von der Stange.
„Mache ich eigentlich das Beste aus meinem Geld?“
Finden wir es heraus!
Finanzberatung für Frauen, die mehr aus Ihrem Geld machen wollen
garantiert informativ & zielführend
Warten kostet Geld, Handeln schafft Möglichkeiten
Geld bedeutet Unabhängigkeit und Sicherheit, in jeder Lebensphase. Egal ob Sie Berufseinsteigerin, beruflich schon fest im Sattel sitzen oder sich bereits auf den Ruhestand vorbereiten. Finanzielle Freiheit wünschen sich viele Menschen, und auch immer mehr Frauen.
Viele Frauen sind jedoch überfordert mit der Anlage ihres Vermögens und die vorausschauende Planung ihres Ruhestandes. Die internationalen Aktienmärkte sind komplex, die Regeln der Kapitalmärkte für Branchenfremde sind schwer zu entschlüsseln und die Risiken für Fehlentscheidungen durchaus hoch. Und so schieben Frauen wichtige Finanzthemen immer länger vor sich her und hoffen, dass irgendwie alles gut gehen wird. Tatsache ist: Wer wartet, verliert.
Seit mehr als 30 Jahren bin ich im Investment-Geschäft tätig. Während dieser langen Zeit habe ich alle Phasen an den Kapitalmärkten durchlebt und meine Erfahrungen gemacht. Nicht alle Phasen waren einfach, jedoch habe ich viel gelernt und viele Erkenntnisse gesammelt. Seit 2017 bin ich als selbständige Finanzmentorin tätig und gebe meine Erfahrungen und mein Wissen an meine Kundinnen weiter.
garantiert informativ & zielführend
Diese Herausforderungen begegnen mir in Gesprächen mit Frauen immer wieder:
„Mir fehlt die Zeit, mich intensiv mit dem Thema Geldanlage zu beschäftigen.“
„Ich habe Angst, eine falsche Entscheidung zu treffen.“
Ich kann das verstehen und möchte es ändern. Deshalb berate ich Frauen zu Geldanlage, Altersvorsorge und finanzieller Planung ihres Ruhestandes. Denn noch nie besaßen Frauen so viel Vermögen, so hohe Einkommen und so viel Freiheiten in der westlichen Welt wie heute.
Sie haben die besten Chancen, ihr Geld gewinnbringend und sicher anzulegen. Dabei unterstütze ich Frauen gern. Mein Beratungsansatz ist anbieterneutral, das heißt ich bin nicht an Umsatzvorgaben von bestimmten Banken oder Versicherungen gebunden.
garantiert informativ & zielführend
Finanzberatung für Frauen
Das sagen zufriedene Kundinnen
„In einer Phase der Veränderung nach Trennung und Scheidung habe ich mich an Carmen Stephan gewandt, da ich meine verteilten Geldanlagen strukturieren und sinnvoll anlegen wollte, insbesondere zum Aufbau der Altersvorsorge.
Carmen Stephan hat sich sich sehr viel Zeit genommen, um meine Situation und was mir wichtig ist, zu verstehen. So hat sie mir geholfen, meine Unsicherheit abzubauen und hat für mich ein Anlagekonzept entwickelt, mit dem sich mein Kapital sinnvoll aufbaut sowie weiter entwickelt und ich mich sicher fühle.
Ich empfehle Carmen Stephan allen, die sich eine professionelle, neutrale Beratung wünschen und ihre Geldanlage in die Hände eines Profis geben möchten.“
A. K., Frankfurt
Es ist schwer, etwas der durchweg gut und reibungslos verlaufenen Abwicklung explizit hervorzuheben. Ich kann sagen, dass ich vom ersten unverbindlichen Gespräch bis zur Unterzeichnung meiner Dokumente voll umfänglich beraten und informiert wurde. Frau Stephan ist zuverlässig, pünktlich, stets vorbereitet und kompetent.
Für einen Branchenfremden wie mich hat sie generell alles verständlich erklärt und „übersetzt“. Wenn mir etwas besonders auffiel, dann die Tatsache, dass ich zu keinem Zeitpunkt das Gefühl hatte, man wolle mir etwas verkaufen oder mich zu einer bestimmten Entscheidung überreden. Ich kam mit dem Wunsch, beraten zu werden bzw. mein Geld anzulegen und genau das habe ich bekommen. Darüber hinaus einen sympathischen, informativen Service, der einem ein gutes, sicheres Gefühl vermittelt.
Ich würde jedem Frau Stephan‘s Beratungsleistungen weiterempfehlen, der sich auch nur ansatzweise in einer vergleichbaren Situation befindet wie ich. Im Grunde aber jedem, der seine Finanzen optimieren oder Vermögen aufbauen möchte. Das würde ich jederzeit bedenkenlos tun. Einzig Menschen, die unter notorischer Besserwisserei leiden, würde ich ausschließen – diese mute ich Carmen Stephan nicht zu.“
Carola Büchner
„Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben.
Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als „Vermögensverwalterin“ an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter.“
Gabriele M., Darmstadt
So kann unsere Zusammenarbeit aussehen
Finanzen sind Vertrauenssache. Damit Sie mich kennenlernen und ein Gefühl dafür entwickeln können, ob die Chemie zwischen uns stimmt, lassen Sie uns ins Gespräch kommen.
Telefonat
Melden Sie sich telefonisch oder über das Kontaktformular auf meiner Website bei mir und wir kommen zunächst telefonisch miteinander ins Gespräch. Im Telefonat vereinbaren wir den nächsten Schritt, einen Beratungstermin.
Beratungstermin
Im Beratungsgespräch reden wir ausführlich über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ziele für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erhalten erste Vorschläge für mögliche Investitionen.
Fahrplan
Sobald Sie und ich uns für eine Zusammenarbeit entschieden haben, dürfen Sie sich entspannt zurücklehnen. Ich erstelle für Sie einen konkreten Vorschlag für die Zusammenstellung Ihres Depots oder für Policen.
Umsetzung
Haben wir uns auf eine Anlagestrategie verständigt, gehen wir in die Umsetzung mit der Investition Ihres Geldes gemäß den getroffenen Absprachen.
Dabei dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung weiß ich, worauf zu achten ist.
Laufende Betreuung
Meine Aufgabe ist es, Ihre Vermögensanlage laufend zu überwachen und Sie zu betreuen.
Sie erhalten einmal jährlich ein steuerliches Reporting, wenn nötig. Wenn sich Ihre Lebensumstände durch Heirat, Scheidung oder Erbschaft verändern: Ich bin so lange Ihre persönliche Ansprechpartnerin, wie Sie es wünschen.
garantiert informativ & zielführend
Sorgen Sie jetzt für Ihr Geld, damit Ihr Geld später für Sie sorgt.
Oft gestellte Fragen zu Finanzberatung für Frauen
Warum bieten Sie Finanzberatung für Frauen an, Frau Stephan?
Wir Frauen haben heute große Chancen, unser Geld gut anzulegen. Doch viele Frauen trauen sich nicht. Aus fehlendem Wissen, Angst vor falschen Entscheidungen oder traditioneller Erziehung („Mein Mann kümmert sich um die Finanzen.“) lassen sie lieber alles so wie es ist.
Dabei gehört zu einem selbst bestimmten und unabhängigen Leben auch die Verantwortung für die eigenen Finanzen. Ehen können zerbrechen und Frauen werden statistisch älter als Männer. Mir ist es ein tiefes inneres Anliegen, Frau in Finanzfragen zu beraten und zu betreuen. Für ein gutes Leben im Jetzt und im Alter.
Wie läuft das Erstgespräch ab?
Die meisten der Interessentinnen rufen mich an oder kontaktieren mich über das Kontaktformular auf meiner Website. Ich melden mich sodann telefonisch bei Ihnen, um Ihr Anliegen zu besprechen und einen Termin für das erste Gespräch zu vereinbaren.
Welche Informationen sollte ich für das Erstgespräch bereitstellen?
Zur Vorbereitung des ersten Gesprächs erhalten Sie von mir einen Fragebogen, die Sie mir bitte vollständig ausgefüllt wieder zurücksenden. Damit kann ich mich optimal auf Ihr Anliegen einstellen und mich gut auf das Gespräch mit Ihnen vorbereiten.
Welche Art von Finanzberatung bieten Sie an?
Meine Finanzberatung und auch meine Vorträge und Workshops sind anbieterneutral. Sie als Kundin stehen im Mittelpunkt meiner Beratung und keine Banken oder Versicherungsgesellschaften. Ich berate frei von Produkt- oder Verkaufsvorgaben durch Banken oder Versicherungen.
Wie häufig werden meine Finanzen von Ihnen überprüft?
Eine kontinuierliche Beobachtung der allgemeinen Marktlage und die regelmäßige Überprüfung Ihrer Asset-Allokation in Ihren Depots sind bei langfristigen Investmentstrategien selbstverständlich. Ein täglicher Investment-Check ist jedoch nicht notwendig.
Können Sie Referenzen oder Kundenbewertungen bereitstellen?
Sehr gern. Lesen Sie die Kundenstimmen auf meiner Website, auf ProvenExpert oder sprechen mich direkt an!
Welche Honorare oder Gebühren fallen für Ihre Angebote an?
Die Honorare für meine Finanzberatung berechnen sich prozentual und fallen je nach Anlagestrategie und Anlagesumme unterschiedlich aus. Die zu erwartenden Kosten teile ich Ihnen VOR Vertragsabschluss mit und lege sie transparent und nachvollziehbar für Sie offen. Die Honorare für meine Workshops entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Angebot.