Finanzberatung für Frauen
Altersvorsorge | Vermögensanlage | Absicherung
Geld bedeutet Unabhängigkeit und Sicherheit. Jetzt und im Alter. Doch viele Frauen sind überfordert mit den Themen Vermögensanlage und Altersvorsorge. Die internationalen Aktienmärkte sind komplex, die Regularien für Branchenfremde schwer zu entschlüsseln und die Risiken für Fehlentscheidungen durchaus hoch. Und so schieben Frauen diese wichtigen Finanzthemen immer länger vor sich her und hoffen, dass irgendwie alles gut gehen wird. Tatsache ist: Wer wartet, verliert.
Seit mehr als 30 Jahren bin ich im Investment-Geschäft tätig, seit 2017 bin ich selbständige Finanzmentorin. Ich erlebe immer wieder die gleichen Gründe, warum sich Frauen nicht mit ihren Finanzen beschäftigen.
- fehlende Zeit
- fehlendes Wissen
- Angst vor Falschberatung
- Partner, die sich ums Geld kümmern
- festsitzende – zumeist falsche – Glaubenssätze über Börse und Aktienmärkte
Ich möchte das ändern und berate deshalb Frauen zu Ruhestandplanung, Altersvorsorge und Absicherung von vorhandenem Vermögen. Das tue ich anbieterneutral und verantwortungsbewusst. Denn wir Frauen haben heute beste Chancen, unser Geld gewinnbringend anzulegen.
garantiert informativ & kostenlos
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Altersvorsorge
Eine Börsenweisheit sagt: „Time not Timing.“ Denn der Faktor Zeit verstärkt den Zinseszinseffekt exponentiell und arbeitet für Sie.
Deshalb ist der beste Zeitpunkt, in Ihre Altersvorsorge zu investieren JETZT. Ich berate Sie anbieterneutral und passend zu Ihrer aktuellen Lebenssituation.
Sie bekommen von mir Vorschläge für eine Anlage-strategie, die Ihre finanziellen Wünsche fürs Alter berücksichtigt.
Vermögensanlage
Ob Vermögen aus einem Immobilien- oder Firmenverkauf, Erbschaft oder hohes Einkommen: Ich berate und unterstütze Sie dabei, Ihr Vermögen klug anzulegen.
Ihr Risikoprofil wird dabei genauso berücksichtigt wie Ihre finanziellen Wünsche für die Zukunft.
Sie dürfen darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung als Anlageberaterin weiß ich, worauf zu achten ist
Absicherung
Vorhandenes Vermögen abzusichern, gegen Risiken der Kapitalmärkte und vor Inflation zu schützen, ist zentrales Anliegen meiner Finanzberatung.
Ob Versicherungs-Police oder Depotmanagement: Im ersten Schritt analysieren wir Ihre finanzielle Situation und erarbeiten einen Plan, um Ihr Vermögen zu schützen. Im zweiten Schritt besprechen wir Maßnahmen für die Umsetzung. Den Weg gehen wir gemeinsam. Nach einem wissenschaftlich fundierten Ansatz. In Ihrem Interesse und nicht in meinem.
garantiert informativ & kostenlos
Meine Finanzberatung ist für Sie richtig, wenn
Sie Wert auf eine anbieterneutrale und kompetente Beratung legen
Sie sich eine zuverlässige Ansprechpartnerin wünschen, die Ihnen wirklich zuhört
Sie unsicher sind, welche Anlagestrategie für Sie geeignet ist
Sie vor der Entscheidung stehen, vorhandenes Geld klug anzulegen
Sie wissenschaftlich fundierte Empfehlungen mögen und keine Trendhascherei
Meine Finanzberatung ist für Sie nicht richtig, wenn
Sie lieber Ihrem Partner die Finanzentscheidungen überlassen
Sie keine erfahrene Partnerin an Ihrer Seite wünschen, weil Sie selbst an der Börse aktiv werden wollen
Sie nur ein paar kostenlose Anlagetipps wollen
Sie glauben, ein einfacher ETF-Sparplan ist ausreichend für Ihre Altersvorsorge
Finanzberatung für Frauen
Das sagen zufriedene Kundinnen
„In einer Phase der Veränderung nach Trennung und Scheidung habe ich mich an Carmen Stephan gewandt, da ich meine verteilten Geldanlagen strukturieren und sinnvoll anlegen wollte, insbesondere zum Aufbau der Altersvorsorge.
Carmen Stephan hat sich sich sehr viel Zeit genommen, um meine Situation und was mir wichtig ist, zu verstehen. So hat sie mir geholfen, meine Unsicherheit abzubauen und hat für mich ein Anlagekonzept entwickelt, mit dem sich mein Kapital sinnvoll aufbaut sowie weiter entwickelt und ich mich sicher fühle.
Ich empfehle Carmen Stephan allen, die sich eine professionelle, neutrale Beratung wünschen und ihre Geldanlage in die Hände eines Profis geben möchten.“
A. K., Frankfurt
Es ist schwer, etwas der durchweg gut und reibungslos verlaufenen Abwicklung explizit hervorzuheben. Ich kann sagen, dass ich vom ersten unverbindlichen Gespräch bis zur Unterzeichnung meiner Dokumente voll umfänglich beraten und informiert wurde. Frau Stephan ist zuverlässig, pünktlich, stets vorbereitet und kompetent.
Für einen Branchenfremden wie mich hat sie generell alles verständlich erklärt und „übersetzt“. Wenn mir etwas besonders auffiel, dann die Tatsache, dass ich zu keinem Zeitpunkt das Gefühl hatte, man wolle mir etwas verkaufen oder mich zu einer bestimmten Entscheidung überreden. Ich kam mit dem Wunsch, beraten zu werden bzw. mein Geld anzulegen und genau das habe ich bekommen. Darüber hinaus einen sympathischen, informativen Service, der einem ein gutes, sicheres Gefühl vermittelt.
Ich würde jedem Frau Stephan‘s Beratungsleistungen weiterempfehlen, der sich auch nur ansatzweise in einer vergleichbaren Situation befindet wie ich. Im Grunde aber jedem, der seine Finanzen optimieren oder Vermögen aufbauen möchte. Das würde ich jederzeit bedenkenlos tun. Einzig Menschen, die unter notorischer Besserwisserei leiden, würde ich ausschließen – diese mute ich Carmen Stephan nicht zu.“
Carola Büchner
„Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben.
Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als „Vermögensverwalterin“ an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter.“
Gabriele M., Darmstadt
So kann unsere Zusammenarbeit aussehen
Finanzen sind Vertrauenssache. Damit Sie mich kennenlernen und ein Gefühl dafür entwickeln können, ob die Chemie zwischen uns stimmt, biete ich Ihnen ein Erstgespräch an. Kostenlos und unverbindlich. Ohne Wenn und Aber.
Erstgespräch
Vereinbaren Sie bitte über das Kontaktformular oder einen Anruf bei mir ein kostenloses Erstgespräch. Ich nehme mir Zeit für Ihre Fragen und zeige Ihnen einen Weg für unsere Zusammenarbeit auf.
Wenn Sie einverstanden sind, gehen wir den nächsten Schritt und vereinbaren einen Beratungstermin. Damit ich mich bestmöglich auf Ihre Wünsche vorbereiten kann, erhalten Sie vorab einen Fragebogen.
Beratungstermin
Im Beratungstermin besprechen wir ausführlich Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ziele für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erhalten erste Vorschläge für mögliche Investitionen.
Wir analysieren Ihre Risikobereitschaft und erarbeiten eine zu Ihnen passende Strategie. Außerdem lege ich transparent die Kosteneinschätzung für Sie dar. Bringen Sie zu diesem Termin gern eine Vertrauensperson mit.
Fahrplan
Sobald Sie mir das Mandat für unsere Zusammenarbeit erteilt haben, dürfen Sie sich entspannt zurücklehnen. Ich erstelle für Sie einen konkreten Vorschlag für die Zusammenstellung Ihres Depots oder für Policen.
Die Auswahl erkläre ich Ihnen ausführlich und nehme mir viel Zeit für offene Fragen. Denn Vertrauen setzt Verständnis voraus. Und mir ist wichtig, dass Sie die geplante Investment­strategie verstehen.
Umsetzung
Haben wir uns auf eine Anlagestrategie verständigt, gehen wir in die Umsetzung mit der Investition Ihres Geldes gemäß den getroffenen Absprachen.
Dabei dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung weiß ich, worauf zu achten ist.
Laufende Betreuung
Lebensumstände ändern sich. Ich bleibe. Ob Heirat, Scheidung oder Erbschaft: Ich bin so lange Ihre persönliche Ansprechpartnerin, wie Sie es wünschen.
Für die regelmäßige Erfolgskontrolle Ihrer Investitionen, das steuerliche Reporting oder andere Fragen, die Sie in Zusammenhang mit Ihrer Finanzplanung stehen: Ich habe jederzeit ein offenes Ohr für Sie.
Sorgen Sie jetzt für Ihr Geld, damit Ihr Geld später für Sie sorgt.
Finanzanlagen-Check
Sie möchten gerne wissen, ob Sie mit Ihrer bisherigen Absicherung, Versicherungen und Geldanlage für die Altersvorsorge gut aufgestellt sind?
Dann ist ein individuelles Beratungsgespräch das Richtige für Sie. Sie erhalten in meinem Finanzanlagen-Check
eine umfassende Analyse Ihrer bestehenden Verträge hinsichtlich Kosten und Rentabilität
Empfehlungen für nächste Schritte und einen Umsetzungsplan mit Folge-Terminen
Preis auf Anfrage.
Oft gestellte Fragen zu Finanzberatung für Frauen
Warum bieten Sie Finanzberatung für Frauen an, Frau Stephan?
Wir Frauen haben heute große Chancen, unser Geld gut anzulegen. Doch viele Frauen trauen sich nicht. Aus fehlendem Wissen, Angst vor falschen Entscheidungen oder traditioneller Erziehung („Mein Mann kümmert sich um die Finanzen.“).
Dabei gehört zu einem selbstbestimmten und unabhängigen Leben auch die Verantwortung für die eigenen Finanzen. Denn Ehen können zerbrechen und Frauen werden statistisch älter als Männer. Mir ist es ein tiefes inneres Anliegen, Frau in Finanzfragen zu beraten und zu betreuen. Für ein gutes Leben im Jetzt und im Alter.
Wie läuft das Erstgespräch ab?
Sie vereinbaren zuerst per E-Mail einen Termin. Im Gespräch per Zoom oder am Telefon lernen wir uns kennen und finden heraus, ob wir miteinander arbeiten möchten. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich lege Ihnen meine Beratung dar. Dieses Gespräch ist kostenfrei und unverbindlich.
Welche Informationen sollte ich für das Erstgespräch bereitstellen?
Brauche ich ein bestimmtes Einkommen bzw. Vermögen, um von Ihnen beraten zu werden?
Welche Art von Finanzberatung bieten Sie an?
Wie häufig werden meine Finanzen von Ihnen überprüft, Frau Stephan?
Können Sie Referenzen oder Kundenbewertungen bereitstellen?
Sehr gern. Lesen Sie die Kundenstimmen auf meiner Website, auf ProvenExpert oder sprechen mich direkt an!