Lösungen für Frauen, die mehr wollen, als eine Strategie von der Stange.
Geld bedeutet Unabhängigkeit und Sicherheit, in jeder Lebensphase. Egal ob Sie Berufseinsteigerin, beruflich schon fest im Sattel sitzen oder sich bereits auf den Ruhestand vorbereiten. Finanzielle Freiheit wünschen sich viele Menschen, und auch immer mehr Frauen.
Viele Frauen sind jedoch überfordert mit der Anlage ihres Vermögens und die vorausschauende Planung ihres Ruhestandes. Die internationalen Aktienmärkte sind komplex, die Regeln der Kapitalmärkte für Branchenfremde sind schwer zu entschlüsseln und die Risiken für Fehlentscheidungen durchaus hoch. Und so schieben Frauen wichtige Finanzthemen immer länger vor sich her und hoffen, dass irgendwie alles gut gehen wird. Tatsache ist: Wer wartet, verliert.
Seit mehr als 30 Jahren bin ich im Investment-Geschäft tätig. Während dieser langen Zeit habe ich alle Phasen an den Kapitalmärkten durchlebt und meine Erfahrungen gemacht. Nicht alle Phasen waren einfach, jedoch habe ich viel gelernt und viele Erkenntnisse gesammelt. Seit 2017 bin ich als selbständige Finanzmentorin tätig und gebe meine Erfahrungen und mein Wissen an meine Kundinnen weiter.
Die Gründe, warum sich Frauen nicht trauen, ihr Geld anzulegen sind immer die gleichen:
- fehlende Zeit
- fehlendes Wissen
- Angst vor Falschberatung
- Partner, die sich ums Geld kümmern
- festsitzende – zumeist falsche – Glaubenssätze über Börse und Aktienmärkte
Ich möchte das ändern und berate deshalb Frauen zur Geldanlage, Altersvorsorge und zur finanziellen Planung ihres Ruhestandes.
Mein Beratungsansatz ist anbieterneutral, das heißt ich bin nicht an Umsatzvorgaben von bestimmte Banken und Versicherungen gebunden.
Frauen haben heute die besten Chancen seit jeher, ihr Geld gewinnbringend und sicher anzulegen. Noch nie in der Geschichte besaßen Frauen so viel Vermögen, so hohe Einkommen und so viel Freiheiten in der westlichen Welt wie heute.
Dabei möchte ich Sie gerne unterstützen.
garantiert informativ & kostenlos
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Finanzberatung für Frauen
Das sagen zufriedene Kundinnen
„In einer Phase der Veränderung nach Trennung und Scheidung habe ich mich an Carmen Stephan gewandt, da ich meine verteilten Geldanlagen strukturieren und sinnvoll anlegen wollte, insbesondere zum Aufbau der Altersvorsorge.
Carmen Stephan hat sich sich sehr viel Zeit genommen, um meine Situation und was mir wichtig ist, zu verstehen. So hat sie mir geholfen, meine Unsicherheit abzubauen und hat für mich ein Anlagekonzept entwickelt, mit dem sich mein Kapital sinnvoll aufbaut sowie weiter entwickelt und ich mich sicher fühle.
Ich empfehle Carmen Stephan allen, die sich eine professionelle, neutrale Beratung wünschen und ihre Geldanlage in die Hände eines Profis geben möchten.“
A. K., Frankfurt
Es ist schwer, etwas der durchweg gut und reibungslos verlaufenen Abwicklung explizit hervorzuheben. Ich kann sagen, dass ich vom ersten unverbindlichen Gespräch bis zur Unterzeichnung meiner Dokumente voll umfänglich beraten und informiert wurde. Frau Stephan ist zuverlässig, pünktlich, stets vorbereitet und kompetent.
Für einen Branchenfremden wie mich hat sie generell alles verständlich erklärt und „übersetzt“. Wenn mir etwas besonders auffiel, dann die Tatsache, dass ich zu keinem Zeitpunkt das Gefühl hatte, man wolle mir etwas verkaufen oder mich zu einer bestimmten Entscheidung überreden. Ich kam mit dem Wunsch, beraten zu werden bzw. mein Geld anzulegen und genau das habe ich bekommen. Darüber hinaus einen sympathischen, informativen Service, der einem ein gutes, sicheres Gefühl vermittelt.
Ich würde jedem Frau Stephan‘s Beratungsleistungen weiterempfehlen, der sich auch nur ansatzweise in einer vergleichbaren Situation befindet wie ich. Im Grunde aber jedem, der seine Finanzen optimieren oder Vermögen aufbauen möchte. Das würde ich jederzeit bedenkenlos tun. Einzig Menschen, die unter notorischer Besserwisserei leiden, würde ich ausschließen – diese mute ich Carmen Stephan nicht zu.“
Carola Büchner
„Ich wollte nach Vertragsende einer Lebensversicherung eine zukunftssichere Geldanlage, die mir als Rentnerin weiterhin finanzielle Sicherheit bietet. Viele Versuche mich im großen Dschungel der unterschiedlichen Anlageformen zurechtzufinden musste ich jedes Mal frustriert aufgeben.
Frau Stephan hat mit großer Fachkompetenz mir ein meinen Interessen entsprechendes Finanzkonzept ausgearbeitet und in verständlicher Weise erläutert. Es ist beruhigend, Frau Stephan als „Vermögensverwalterin“ an der Seite zu haben. Gerne empfehle ich Frau Stephan weiter.“
Gabriele M., Darmstadt
So kann unsere Zusammenarbeit aussehen
Finanzen sind Vertrauenssache. Damit Sie mich kennenlernen und ein Gefühl dafür entwickeln können, ob die Chemie zwischen uns stimmt, lassen Sie uns ins Gespräch kommen.
Telefonat
Melden Sie sich telefonisch oder über das Kontaktformular auf meiner Website bei mir und wir kommen zunächst telefonisch miteinander ins Gespräch. Im Telefonat vereinbaren wir den nächsten Schritt, einen Beratungstermin.
Beratungstermin
Im Beratungsgespräch reden wir ausführlich über Ihre aktuelle Situation, Ihre Wünsche und Ziele für Ihre finanzielle Zukunft. Sie erhalten erste Vorschläge für mögliche Investitionen.
Fahrplan
Sobald Sie mir das Mandat für unsere Zusammenarbeit erteilt haben, dürfen Sie sich entspannt zurücklehnen. Ich erstelle für Sie einen konkreten Vorschlag für die Zusammenstellung Ihres Depots oder für Policen.
Umsetzung
Haben wir uns auf eine Anlagestrategie verständigt, gehen wir in die Umsetzung mit der Investition Ihres Geldes gemäß den getroffenen Absprachen.
Dabei dürfen Sie darauf vertrauen, dass ich Ihr Vermögen sorgsam und risikobewusst verwalte. Denn dank meiner jahrzehntelangen Erfahrung weiß ich, worauf zu achten ist.
Laufende Betreuung
Meine Aufgabe ist es, Ihre Vermögensanlage laufend zu überwachen und Sie zu betreuen.
Sie erhalten einmal jährlich ein steuerliches Reporting, wenn nötig. Wenn sich Ihre Lebensumstände durch Heirat, Scheidung oder Erbschaft verändern: Ich bin so lange Ihre persönliche Ansprechpartnerin, wie Sie es wünschen.
Sorgen Sie jetzt für Ihr Geld, damit Ihr Geld später für Sie sorgt.
Finanzanlagen-Check
Sie möchten gerne wissen, ob Sie mit Ihrer bisherigen Absicherung, Versicherungen und Geldanlage für die Altersvorsorge gut aufgestellt sind?
Dann ist ein individuelles Beratungsgespräch das Richtige für Sie. Sie erhalten in meinem Finanzanlagen-Check
eine umfassende Analyse Ihrer bestehenden Verträge hinsichtlich Kosten und Rentabilität
Empfehlungen für nächste Schritte und einen Umsetzungsplan mit Folge-Terminen
Oft gestellte Fragen zu Finanzberatung für Frauen
Warum bieten Sie Finanzberatung für Frauen an, Frau Stephan?
Wir Frauen haben heute große Chancen, unser Geld gut anzulegen. Doch viele Frauen trauen sich nicht. Aus fehlendem Wissen, Angst vor falschen Entscheidungen oder traditioneller Erziehung („Mein Mann kümmert sich um die Finanzen.“).
Dabei gehört zu einem selbstbestimmten und unabhängigen Leben auch die Verantwortung für die eigenen Finanzen. Denn Ehen können zerbrechen und Frauen werden statistisch älter als Männer. Mir ist es ein tiefes inneres Anliegen, Frau in Finanzfragen zu beraten und zu betreuen. Für ein gutes Leben im Jetzt und im Alter.
Wie läuft das Erstgespräch ab?
Sie vereinbaren zuerst per E-Mail einen Termin. Im Gespräch per Zoom oder am Telefon lernen wir uns kennen und finden heraus, ob wir miteinander arbeiten möchten. Sie schildern mir Ihr Anliegen und ich lege Ihnen meine Beratung dar.
Welche Informationen sollte ich für das Erstgespräch bereitstellen?
Brauche ich ein bestimmtes Einkommen bzw. Vermögen, um von Ihnen beraten zu werden?
Welche Art von Finanzberatung bieten Sie an?
Meine Finanzberatung und auch meine Workshops sowie Inhouse Training sind anbieterneutral. Sie als Kundin stehen im Mittelpunkt meiner Beratung und keine Banken oder Versicherungsgesellschaften. Ich berate frei von Produkt- oder Verkaufsvorgaben durch Banken oder Versicherungen.
Wie häufig werden meine Finanzen von Ihnen überprüft, Frau Stephan?
So oft wie nötig. Eine kontinuierliche Beobachtung der allgemeinen Marktlage und die regelmäßige Überprüfung Ihrer Asset-Allokation/Depots sind bei langfristigen Investmentstrategien selbstverständlich. Ein täglicher Investment-Check ist jedoch nicht notwendig.
Können Sie Referenzen oder Kundenbewertungen bereitstellen?
Sehr gern. Lesen Sie die Kundenstimmen auf meiner Website, auf ProvenExpert oder sprechen mich direkt an!
Welche Honorare oder Gebühren fallen für Ihre Angebote an?
Die Honorare für meine Finanzberatung berechnen sich prozentual und fallen je nach Anlagestrategie und Anlagesumme unterschiedlich aus. Die zu erwartenden Kosten teile ich Ihnen VOR Vertragsabschluss mit und lege sie transparent sowie nachvollziehbar offen. Die Honorare für meine Workshops entnehmen Sie bitte dem jeweiligen Angebot. Inhouse Trainings werden individuell konzipiert und berechnet.