Diese Frage wurde mir erst vor kurzem wieder gestellt. In dem Blogbeitrag erfahren Sie, was ich anders mache als viele anderen Finanzberater und -beraterinnen.
Als ich mich aus meinem Job bei einer Investmentgesellschaft verabschiedet und mich selbständig gemacht habe, fragte ich mich das auch: ‚Wie willst du dich von all den Finanz- und Vermögensberatern unterscheiden, was genau willst du anders machen als die anderen?‘
Ein klares Profil bzw. ein Unique Selling Proposition, USP, wie es so schön heißt musste gefunden werden. Das war nicht schwer, denn ich hatte bereits vor meinem Start in die Selbständigkeit klare Vorstellungen davon, was ich genau anbieten wollte.
Die Kombination dieser fünf Punkte ergibt mein USP
1. Meine Beratung ist unabhängig von Banken oder Versicherungensgesellschaften
Die Unabhängigkeit war für mich einer der Hauptgründe, warum ich mich selbständig gemacht habe. Ich wollte nicht mehr den Umsatzvorgaben einer einzigen Investmentgesellschaft, nämlich den Vorgaben meines Arbeitgebers folgen. Wenn du angestellt bist, musst du als Sales Manager die Produkte deiner Firma verkaufen, das ist logisch, ist ja schließlich auch dein Job.
Da mir schon immer viel daran lag, meine Kundinnen und Kunden wirklich unabhängig zu beraten, war die Unabhängigkeit von Vertriebsvorgaben und Verkaufszahlen mit der Hauptgrund für meine Entscheidung, das Angestelltendasein zu verlassen. Unabhängige Finanzberatung ist ein wesentlicher Bestandteil meiner Arbeit.
2. Ich behandle das Vermögen meiner Kunden so wie mein eigenes Vermögen.
Das heißt ganz konkret, dass ich meinen Kundinnen und Kunden nur solche Finanzprodukte empfehle, die ich entweder selbst in meinem eigenen Depot habe oder in die ich selbst investieren würde. Das bedeutet: keiner meiner Kunden hat irgendeinen ungeprüften 08/15 Fonds im Depot. Bevor ich Investmentfonds zum Kauf empfehle, habe ich sie einer ausführlichen Analyse unterzogen. Dabei schaue ich nicht nur auf die Wertentwicklung der Vergangenheit (Performance) und auf das Risiko, gemessen in der Volatilität, sondern es fließen noch viele weitere Kennzahlen in meine Bewertung ein, diese sind z.B.
– Qualität des Fonds/ETFs über einen langen Zeitraum
– Investmentstil, z.B. Value, Wachstumsaktien, große, mittlere oder kleine Unternehmen usw.
– Fondsvolumen im Hinblick auf den Investmentansatz
– Bewertung des Fonds von unabhängigen Rating-Agenturen wie z.B. Morningstar
– Wertentwicklung im Vergleich zu anderen Fonds und zum Index
3. Meine langjährige Erfahrung als Wertpapier-Expertin
Durch die Erfahrung, selbst viele Jahre als Fondsmanagerin tätig gewesen zu sein, kann ich mich in die Denkweise eines Fondsmanagers hineindenken. Die Erfahrung, „in den Schuhen eines Fondsmanagers“ gegangen zu sein, ermöglicht mir einen viel kritischeren Blick auf Investmentfonds insgesamt, egal ob aktiv gemanagt oder passiv verwaltet. Um nur ein Beispiel zu nennen: Was hat das Volumen eines Fonds für Vor- und Nachteile für die Investmentstrategie und was kann das für die Rendite deines Vermögens bedeuten.
Bei ETFs schaue ich mir an, wie der ETF abgebildet wird, das heißt sind alle Aktien des Index auch in dem ETF vorhanden oder wird der Index synthetisch dargestellt. Wenn ja mit welchen Instrumenten wird der Index abgebildet. Das alles sind Fragen, die sich kaum ein Laie stellt, die jedoch erheblichen Einfluss auf die Wertentwicklung und das Risiko eines ETFs haben können.
4. Das Konzept Finanzmentoring
Mein Konzept des Finanzmentorings geht weit über die Geldanlage hinaus. Finanzmentoring ist die Verbindung zwischen Zahlen, Daten und Fakten der Geldanlage und Ihrer inneren Haltung und Ihre persönlichen Einstellung zu Geld. Geld ist viel mehr als nur Zahlungs- und Wertaufbewahrungsmittel. Als Kinder lernen wir von unserem Umfeld unbewusst eine Menge über Geld. Wir verinnerlichen deren Haltung und Einstellung unserer Eltern zu Geld und ahmen sie meist nach, egal ob es zu unserem Vor- oder Nachteil ist. Die Zahlen auf Ihrem Konto sind daher zunächst das Ergebnis Ihrer bewussten und unbewussten Glaubenssätze und dem, was daraus an Handlungen erfolgt. Finanzieller Erfolg ist nie Ursache für Wohlstand, sondern lediglich Folge einer gesunden, inneren Einstellung zu Geld und Finanzen allgemein. Dieser inneren Einstellung werden die entsprechenden Taten folgen.
5. Beratung auf Privatbank-Niveau
Als selbständige Finanzberaterin und -mentorin leiste ich es mir, meinen Kundinnen und Kunden einen besonderen Service zu bieten. Das bedeutet, dass ich mir für Sie die notwendige Zeit nehme, die es braucht, um Ihr Anliegen zu erörtern, zu analysieren und Ihnen eine passgenaue Lösung anzubieten. Beim Thema Geld geht es wie schon erwähnt nicht nur um Zahlen, Daten und Fakten. Geld ist ein hoch-emotionales Thema und auch die Erfahrungen, Meinungen und persönlichen Glaubenssätze zu Geld wollen berücksichtigt werden. Zudem ist Geldanlage ein langfristiger Prozess und bedarf der regelmäßigen Überprüfung. Deshalb biete ich meinen Kundinnen und Kunden regelmäßig Gespräche und eine langjährige Begleitung in ihren finanziellen Angelegenheiten an.
Diesen Service würden sie ansonsten nur bei einer Privatbank bekommen. Jeder Mensch ist ein Individuum, nicht nur in seiner einzigartigen Persönlichkeit, sondern auch in Bezug auf seine Finanzen. Daher halte ich nichts von Standardlösungen, also Produktempfehlungen, die für jeden irgendwie passen oder passend gemacht werden.
Wenn Sie nun sagen: „Das interessiert mich, über Finanzberatung auf Privatbank-Niveau möchte ich mehr erfahren“ dann nehmen Sie Kontakt mit mir auch. Ich würde mich freuen, Sie kennenzulernen.
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