Stellen Sie sich vor Sie haben eine Erbschaft gemacht und sind sich unsicher, was Sie mit dem Vermögen machen sollen, das Sie geerbt haben. Fest steht: Es soll angelegt werden. Die Frage allerdings ist: Wie und in was soll investiert werden. Sie selbst kennen sich nicht aus mit Geldanlage und möchten auch nicht auf mehr oder weniger gut ausgebildete Finanzexperten aus Ihrem Bekanntenkreis zurückgreifen. Wie gehen Sie vor? Sie haben entschieden, dass Sie sich professionelle Hilfe an Ihre Seite holen möchten und haben verstanden, dass Geldanlage etwas ist, das Expertenwissen benötigt.
Dann stellt sich die Frage: Zu welchem Zweck soll das Geld angelegt werden?
- Ihre Altersvorsorge
- Eine größere Anschaffung
- eine schöne Reise
- Ablösung einer Immobilienfinanzierung
- Ausbildung Ihrer Kinder oder Enkelkinder
- Unterstützung einer Ihnen nahestehenden Person
- oder was auch immer Ihnen am Herzen liegt
Wenn Sie sich darüber im Klaren sind, geht es an die nächste Frage: wie langfristig soll das Geld angelegt werden?
All diese Punkte spielen bei der Anlage Ihrer Erbschaft eine große Rolle. Dazu kommen eventuell noch steuerliche Themen und Möglichkeiten der Steueroptimierung Ihrer Geldanlage.
Dann haben Sie bereits einen großen Teil Ihrer „Hausaufgaben“ gemacht und können sich auf die Suche nach einem passenden Berater, einer passenden Beraterin machen.
Der Anfang und das entscheidende Element in einer Beratungsbeziehung ist das Thema Vertrauen. Vertrauen ist nicht nur bei der Geldanlage von elementarer Bedeutung, sondern nahezu grundlegend in allen Beratungsbeziehungen, auch bei der ärztlichen oder juristischen Beratung. Ohne Vertrauensverhältnis wird es schwierig.
Warum ist Vertrauen gerade bei der Geldanlage von zentraler Bedeutung? Hier einige Gründe:
1. Vertrauen schafft Sicherheit und Ruhe für Sie als Anleger
- Emotionale Stabilität: Geldanlage und die Entwicklung an den Kapitalmärkten ist oft mit Unsicherheiten und Schwankungen verbunden. Vertrauen in die Finanzprodukte und den Berater hilft Anlegern dabei, ruhig zu bleiben und irrationales Verhalten wie Panikverkäufe zu vermeiden.
- Langfristige Perspektive: Wenn es an den Kapitalmärkten hoch her geht, haben Anleger mit einem kompetenten und vertrauensvollen Berater an ihrer Seite eine deutlich bessere Chance, gut durch Krisen zu fahren und ihre Anlagestrategie einzuhalten. Damit erzielen sie langfristig bessere Ergebnisse.
2. Verlässlichkeit und Kompetenz der Partner
- Finanzberater: Sie als Anleger müssen darauf bauen können, dass Ihr Bankberater, Finanzdienstleister oder Ihr Vermögensverwalter Ihr Geld professionell und in Ihrem Interesse verwalten. Leider stehen sich viele Berater selbst näher als ihren Kunden, was oft dazu führt, dass teure und nicht provisionsfreie Produkte verkauft werden (müssen).
- Transparenz und Ethik: Ein vertrauenswürdiger Finanzberater handelt transparent, informiert klar Sie klar und unmissverständlich über Risiken und Kosten und beantwortet geduldig all Ihre Fragen.
3. Kapitalmärkte schwanken, das liegt in der Natur der Sache
- Marktstabilität: Kapitalmärkte funktionieren, auch wenn es manchmal nicht danach aussieht. Es gibt Zeiten, wo Investoren irrational zu handeln scheinen und die Märkte verrückt spielen. Das Vertrauen der Anleger in die Funktionsfähigkeit von Märkten und in das Finanzsystemen ist damit elementar, um mit den Schwankungen klug umzugehen.
- Krisenresistenz: Sie kommen besser durch Krisen und sitzen Kapitalmarktschwankungen entspannter aus, wenn Sie sich auf Ihren Berater verlassen können und er Ihnen in schwierigen Zeiten zur Seite steht.
4. Schutz vor Betrug und Fehlentscheidungen
- Seriosität von Angeboten: Ein grundsätzlicher Mangel an Vertrauen kann dazu führen, dass man als Anleger eher auf unseriöse Versprechen hereinfällt, weil man die klassische (Bank-)Beratung und herkömmliche Finanzprodukte oder Berater meidet. Finanzprodukte sollten immer transparent, logisch erklärbar und frei von versteckten Kosten sein.
- Wissen und Aufklärung: Vertrauen in fachliche Kompetenz eines seriösen Beraters schützt Sie vor emotionalen oder überstürzten Anlageentscheidungen. Seien Sie skeptisch bei Aussagen wie: „Wenn Sie bis zum …… noch unterschreiben, profitieren Sie noch von unserem besonderen Angebot für Summen ab…. in diesem Monat.“ Dahinter könnte eine Vertriebsaktion des Produktgebers stehen.
5. Langfristige Beziehungen und Erfolge
- Langfristige Bindung an Berater und Anlagestrategien: Vertrauensvolle Beziehungen zwischen Anlegern und Finanzexperten fördern eine enge Zusammenarbeit und erhöhen die Wahrscheinlichkeit, dass Anleger langfristig Erfolg haben.
- Kontinuität: Vertrauen fördert die Bereitschaft, kontinuierlich in die eigenen finanziellen Ziele zu investieren, sei es durch Sparpläne, Diversifikation oder andere langfristige Maßnahmen.
Fazit
Vertrauen in der Geldanlage ist ein Schlüssel zu emotionaler Sicherheit, finanzieller Stabilität und langfristigem Erfolg. Es erfordert Zeit, Transparenz und gegenseitige Verlässlichkeit, um es aufzubauen. Ohne Vertrauen wären Märkte instabil, Investitionen unsicher und der Weg zu finanziellen Zielen weitaus schwieriger.
Wenn Sie gerne wissen möchten, wie eine vertrauensvolle Beziehung mit mir als Finanzberaterin an Ihrer Seite aussehen könnte, melden Sie sich gerne bei mir.
